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Licencia Bancaria Offshore en Puerto Rico

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Para poder solicitar y ser aprobado para la licencia IFE, su organización debe cumplir con el siguiente requisito determinado por la Ley 273:

Permiso de organización IFE.

  • Envía una solicitud a OCFI para obtener un permiso para organizar un IFE.
  • Presentar artículos de incorporación y estatutos.
  • Proporcionar declaraciones personales para el 10% o más accionistas.
  • Pague una tarifa no reembolsable de $5,000 y la misma tarifa anual si se aprueba.

Licencias IFE para iniciar operaciones.

  • Tener un capital autorizado de $5,000,000 y al menos $1,500,000 de capital pagado para comenzar.
  • Tener garantías financieras de $300,000 aceptables para OCFI.
  • Alquilar un espacio de oficina.
  • Contratar al menos 4 empleados.
  • Cumplir con la Ley de secreto bancario de EE. UU., La Ley de patriotas de EE. UU. Y la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC)

La Ley 273 se adoptó por primera vez para permitir que los bancos puertorriqueños internacionales compitan con los centros bancarios extraterritoriales en el Caribe y para mejorar las condiciones para realizar actividades bancarias internacionales en el país. El IFE lleva a cabo una gran cantidad de escrutinio y diligencia debida, y la junta directiva y los funcionarios deben ser banqueros estadounidenses calificados con una larga historia comprobada en la industria bancaria estadounidense. Actualmente, el acceso al sistema bancario federal de EE. UU. Está suspendido para los nuevos IFE.

La Ley 273 autoriza a las entidades financieras internacionales a participar en transacciones bancarias y financieras tradicionales con no residentes de Puerto Rico. La Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCFI) del país es la entidad responsable de otorgar licencias a las Entidades Financieras Internacionales (IFE) para realizar transacciones financieras específicas.

Una vez que se aprueba el IFE, el Departamento de Desarrollo Económico de Comercio de Puerto Rico otorga los siguientes beneficios por 15 años:

  • Una tasa de impuesto a la renta puertorriqueña fija del 4% en el ingreso neto, aumentó un 10% al momento de la renovación.
  • Propiedad completa y exenciones fiscales de licencia municipal.
  • Tasa de impuesto sobre la renta del 6% sobre distribuciones a accionistas residentes puertorriqueños.
  • Tasa impositiva del 0% sobre distribuciones a accionistas residentes no puertorriqueños.

Si tiene éxito en su solicitud, la Subvención de Impuestos se autorizará por 3 períodos consecutivos de 15 años, por lo que será de 45 años en total. Las extensiones se solicitan de 6 a 24 meses antes del final del plazo de 15 años aplicable.

Estas son algunas de las actividades que tu negocio va a ser capaz de ejercer bajo la licencia IFE:

  • Aceptar depósitos y pedir dinero prestado a los no residentes de Puerto Rico y algunas instituciones gubernamentales.
  • Colocar los depósitos en cualquier banco puertorriqueño y bancos extranjeros organizados en Puerto Rico.
  • Hacer préstamos y emitir cartas de crédito a los no residentes de Puerto Rico.
  • Órdenes de pago de descuento y letras de cambio a no residentes de Puerto Rico.
  • Invertir en valores y acciones, así como en bonos puertorriqueños gubernamentales exentos de impuestos.
  • Realizar transacciones en cualquier moneda y comerciar oro o plata y monedas extranjeras.
  • Suscribir y comerciar notas e instrumentos de deuda emitidos por no residentes de Puerto Rico.
  • Participar en la financiación comercial de importación y exportación de materias primas y productos terminados.
  • Adquirir y arrendar bienes personales en nombre de no residentes de Puerto Rico.
  • Establecer sucursales fuera de Puerto Rico, en el EE.UU. continental o en otro país extranjero.
  • Actuar como fiduciario, ejecutor, administrador, registrador de acciones y bonos, depositario, apoderado, agente y cualquier otra capacidad fiduciaria con los no residentes de Puerto Rico después de obtener un permiso especial del gobierno.

Si esto no es lo suficientemente convincente, nos complace informarte de que hay beneficios adicionales a optar por la residencia puertorriqueña para inversores individuales. Si deseas saber más acerca de esto y asegurarte de que tu aplicación tenga éxito, llámanos y uno de nuestros expertos estará encantado de llevar tu caso, resultando en la apertura de nuevos horizontes para tu organización y tus activos.

Nuestro Plan Para Licencia Bancaria Offshore en Puerto Rico Incluye:

ORO
Tarifa de Implementacion
$500000
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Incorporación de Empresa en PR
Licencia Bancaria Internacional
Introducción al Software Bancario
Introducción a la Firma Legal
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