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Cómo Solicitar la Reducción de la Multa por su Deuda con el IRS

Olvídese de pedirle al IRS que elimine los cargos por intereses de su cuenta. Esto nunca va a pasar. El interés estándar y obligatorio es un hecho de su vida financiera, y es una pérdida de tiempo intentar negociar la forma de pagarla. Las sanciones son un asunto completamente diferente. Si existe una causa razonable para ello, el IRS a veces eliminará lo mismo. Un acuerdo, o una oferta de compromiso, es otro asunto diferente. Dado que no se cobran intereses si el IRS acepta una oferta de compromiso.

La reducción de la multa (eliminación de algunas de las sanciones de su cuenta) solo será considerada por el IRS si existe una causa razonable. La pregunta entonces es, ¿cómo establecemos una causa razonable?

Para establecer una causa razonable, debemos tener en cuenta tres cosas:

  1. El tipo de multas impuestas en su cuenta
  2. El monto de cada una de las multas
  3. El tipo y monto que se cobraron por cada año tributario en cuestión

Podrá Determinar el Tipo de Penalizaciones que se Aplican a su Cuenta, si Vuelve a Consultar las Transcripciones de la Cuenta.

La transcripción proporcionará una explicación línea por línea para cada año en que tenga un saldo pendiente con el IRS. Las transcripciones enumerarán cada tipo de penalización por cada año y la cantidad evaluada.

Causa Razonable

La causa razonable es esencialmente su excusa (pagué mis impuestos tarde porque presenté mi declaración de impuestos tarde).

  • Su excusa tiene que relacionarse directamente con la sanción específica que desea eliminar
  • Su excusa tiene que ser veraz

El IRS acepta ciertas excusas como razonables:

  • Usted estaba fuera del país y no pudo presentarse
  • Tuvo dificultades médicas o financieras.
  • Recibió consejos inapropiados de un profesional de impuestos que le aconsejó no presentar/pagar

 

La causa razonable también está informada por su historial de cumplimiento. Usar la excusa de que cayó en una situación financiera difícil, será muy razonable si tiene un historial estelar de cumplimiento, pero si no ha cumplido con la norma muchas veces, su excusa por dificultades pasará a perder credibilidad. Si su causa (excusa) para no presentar la solicitud dio lugar a varios años de incumplimiento o incumplimiento continuo, se vuelve mucho menos razonable. Se asume que una persona verdaderamente razonable habría tomado medidas en algún momento para eliminar los obstáculos de su camino.

Cuando solicita una reducción de la multa, debe utilizar el formulario 843, que se presenta por separado para cada multa. Por lo tanto, si tiene una presentación tardía y la falta de pago anticipado de la multa para el año fiscal 2016 y 2017, tendrá que preparar cuatro solicitudes 843 diferentes, una para cada multa para cada año.

Planes de Pago

El gobierno federal tiene diferentes tipos y métodos de planes de pago mensuales diseñados para adaptarse a su situación personal, medidos por dos factores.

Plan de Pago Optimizado

El plan de pago optimizado es un plan de seis años o de 72 meses. Tome el saldo total adeudado y divídalo por 72, y esa es la cantidad mínima que el IRS aceptará para esta opción.

Si le debe al IRS incluso un centavo por debajo del umbral de $25,000, y ha cumplido con los requisitos de cumplimiento, entonces califica para el Plan de pago optimizado.

¿Cómo se Configura este Plan?

Puede hacerlo de dos maneras. Completar el formulario 9465, o simplemente puede llamar al IRS y solicitarlo.

Hay una ventaja en enviar la solicitud al IRS por correo, y es si necesita comprar un poco más de tiempo para prepararse financieramente para realizar los pagos. En ese caso, puede continuar con el formulario 9465. Se le permite elegir la fecha de vencimiento mensual de su plan de pago.

Debe estar entre el 1 y el 28 del mes. Debe tener en cuenta que la fecha que elija debe ser la fecha en que el IRS recibió el pago, no la fecha en que lo envió. Si necesita enviar un cheque por correo, debe enviarlo con al menos ocho días de anticipación.

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Plan de Pago de Fresh Start

Este plan está disponible para usted si usted debe entre $25,000 y $50,000 en deuda fiscal federal. En muchos aspectos, este plan tiene los mismos requisitos que el anterior. Debe haber cumplido con los requisitos de cumplimiento, el pago mensual mínimo debe ser igual al monto total pendiente dividido por 72; el pago se debe realizar el mismo día, entre el 1 “y el 28 de cada mes, según su elección, y el pago DEBE realizarse mediante débito directo desde su cuenta bancaria.

¿Cómo se Configura este Plan?

Para configurar este plan, puede llamar al IRS y enviar el formulario 433-D (formulario de débito directo) o puede enviar el formulario 9465-FS.

El único beneficio que obtiene cuando acepta este plan es que puede presentar el formulario 12277 para solicitar un retiro de gravamen tan pronto como haya realizado tres pagos consecutivos mediante débito directo. Esto también es posible si sigue el plan de pago simplificado, pero solo si seleccionó la opción de pago por débito directo.

Plan de Pago ACS y Formulario 433-F

Si le debe al IRS más de $50,000, o si el pago mínimo calculado a lo largo del plazo de 72 meses es demasiado para que pueda pagar, entonces su plan de pago puede basarse en cuánto puede pagar mensualmente, en lugar de un plan basado en el tiempo.

Antes de que pueda calificar para el plan de pago de ACS, debe revelar su condición financiera al IRS. La extensión precisa de la divulgación requerida dependerá de si su cuenta está en el Sistema de cobro automatizado (ACS) o de si está asignada a un Oficial de ingresos (RO) local.

En el ACS nadie está a cargo de su cuenta. Se le asigna un número y la computadora enviará automáticamente avisos y tomará medidas de cumplimiento en su contra, de acuerdo con las acciones que está programado para seguir de acuerdo con los protocolos y las pautas del IRS. En este caso, usted es parte de un sistema nacional y las divulgaciones que debe hacer están limitadas al formulario 433-F.

Si se le asigna un RO local, recibirá sus notificaciones de un oficial local del IRS y recibirá una llamada telefónica de un oficial o, él/ella se detendrá en su última dirección conocida de vez en cuando. El RO requerirá una divulgación financiera más detallada de usted, a través del formulario 433-A.

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Resolución Deudas con el IRS

¿Cómo se Configura este Plan?

Para comenzar, deberá llamar al IRS y solicitar un plan de pago para su saldo. Siempre debe recordar que solo puede hacer esta llamada, una vez que cumpla con los requisitos. Durante esta llamada, debe explicar al IRS que enviará un estado financiero para establecer un plan no optimizado.

El oficial del teléfono le hará preguntas financieras específicas para determinar cuánto puede pagar. En esencia, la información que el oficial solicitará reflejará el formulario 433-F textualmente. Es útil si prepara y completa un formulario 433-F en detalle antes de hacer la llamada.

El propósito del formulario es determinar cuánto puede pagar por mes. Cuanto más sean sus ingresos y más valiosos sean sus activos, más tendrá que pagar mensualmente. Cuanto más tensa sea su condición financiera después de completar el formulario, menor será su pago mensual.

La naturaleza humana nos impulsa a presentarnos de la manera más favorable posible, para mostrar a los demás que lo está haciendo bien. Esto no le ayudará en absoluto cuando esté tratando con el IRS. Tiene que poner su ego a un lado. Si bien tiene que apegarse a la verdad cuando trata con el IRS, la luz más favorable para usted es cuando su condición financiera aparece tan mala como sea posible. Si bien no puede mentir en el formulario, hay varias caras en cada historia.

Para obtener más información acerca de los métodos de pago al IRS, comuníquese con nuestros asesores para ayudarlo.

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Fulton Abraham Sanchez, CPA

Fulton Abraham Sánchez, CPA is a Certified Public Accountant, specialized In Tax Planning, International Business, Wealth Management and Offshore Banking. You can email him to fa@fascpaconsultants.com or follow us on Facebook : FAS CPA & Consultants.

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