Cómo Solicitar la Reducción de la Multa por su Deuda con el IRS

Cómo Solicitar la Reducción de la Multa por su Deuda con el IRS

Olvídate de pedirle al IRS que elimine los cargos por intereses de tu cuenta. Esto nunca va a pasar. El interés estándar y obligatorio es un hecho de tu vida financiera, y es una pérdida de tiempo intentar negociar la forma de pagarla. Las sanciones son un asunto completamente diferente. Si existe una causa razonable para ello, el IRS a veces eliminará lo mismo. Un acuerdo, o una oferta en compromiso, es otro asunto diferente. Dado que no se cobran intereses si el IRS acepta una oferta en compromiso.

La reducción de la multa (eliminación de algunas de las sanciones de su cuenta) solo será considerada por el IRS si existe una causa razonable. La pregunta entonces es, ¿cómo establecemos una causa razonable?

Para establecer una causa razonable, debemos tener en cuenta tres cosas:

  1. El tipo de multas impuestas en su cuenta
  2. El monto de cada una de las multas
  3. El tipo y monto que se cobraron por cada año tributario en cuestión

Podrá Determinar el Tipo de Penalizaciones que se Aplican a su Cuenta, si Vuelve a Consultar las Transcripciones de la Cuenta.

La transcripción proporcionará una explicación línea por línea para cada año en que tenga un saldo pendiente con el IRS. Las transcripciones enumerarán cada tipo de penalización por cada año y la cantidad evaluada.

Causa Razonable

La causa razonable es esencialmente su excusa (pagué mis impuestos tarde porque presenté mi declaración de impuestos tarde).

  • Tu excusa tiene que relacionarse directamente con la sanción específica que desea eliminar
  • Tu excusa tiene que ser veraz

El IRS acepta ciertas excusas como razonables:

  • Estabas fuera del país y no pudo presentarse
  • Tuviste dificultades médicas o financieras.
  • Recibiste consejos inapropiados de un profesional de impuestos que le aconsejó no presentar/pagar

La causa razonable también está informada por su historial de cumplimiento. Usar la excusa de que cayó en una situación financiera difícil, será muy razonable si tiene un historial estelar de cumplimiento, pero si no ha cumplido con la norma muchas veces, su excusa por dificultades pasará a perder credibilidad. Si su causa (excusa) para no presentar la solicitud dio lugar a varios años de incumplimiento o incumplimiento continuo, se vuelve mucho menos razonable. Se asume que una persona verdaderamente razonable habría tomado medidas en algún momento para eliminar los obstáculos de su camino.

Cuando solicitas una reducción de la multa, debes utilizar el formulario 843, que se presenta por separado para cada multa. Por lo tanto, si tienes una presentación tardía y la falta de pago anticipado de la multa para el año fiscal 2016 y 2017, tendrás que preparar cuatro solicitudes 843 diferentes, una para cada multa para cada año.

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Planes de Pago

El gobierno federal tiene diferentes tipos y métodos de planes de pago mensuales diseñados para adaptarse a tu situación personal, medidos por dos factores.

Plan de Pago Optimizado

El plan de pago optimizado es un plan de seis años o de 72 meses. Toma el saldo total adeudado y divídelo por 72, y esa es la cantidad mínima que el IRS aceptará para esta opción.

Si le debes al IRS incluso un centavo por debajo del umbral de $25,000, y has cumplido con los requisitos de cumplimiento, entonces calificas para el Plan de pago optimizado.

¿Cómo se Configura este Plan?

Puedes hacerlo de dos maneras. Completar el formulario 9465, o simplemente puedes llamar al IRS y solicitarlo.

Hay una ventaja en enviar la solicitud al IRS por correo, y es si necesita comprar un poco más de tiempo para prepararse financieramente para realizar los pagos. En ese caso, puedes continuar con el formulario 9465. Te permite elegir la fecha de vencimiento mensual de tu plan de pago.

Debes estar entre el 1 y el 28 del mes. Debes tener en cuenta que la fecha que elijas debe ser la fecha en que el IRS recibió el pago, no la fecha en que lo envió. Si necesitas enviar un cheque por correo, debes enviarlo con al menos ocho días de anticipación.

Plan de Pago de Fresh Start

Este plan está disponible para ti, si debes entre $25,000 y $50,000 en deuda fiscal federal. En muchos aspectos, este plan tiene los mismos requisitos que el anterior. Debes haber cumplido con los requisitos de cumplimiento, el pago mensual mínimo debe ser igual al monto total pendiente dividido por 72; el pago se debe realizar el mismo día, entre el 1 “y el 28 de cada mes, según su elección, y el pago DEBE realizarse mediante débito directo desde tu cuenta bancaria.

¿Cómo se Configura este Plan?

Para configurar este plan, puedes llamar al IRS y enviar el formulario 433-D (formulario de débito directo) o puedes enviar el formulario 9465-FS.

El único beneficio que obtiene cuando acepta este plan es que puedes presentar el formulario 12277 para solicitar un retiro de gravamen tan pronto como hayas realizado tres pagos consecutivos mediante débito directo. Esto también es posible si sigues el plan de pago simplificado, pero solo si seleccionaste la opción de pago por débito directo.

Plan de Pago ACS y Formulario 433-F

Si le debes al IRS más de $50,000, o si el pago mínimo calculado a lo largo del plazo de 72 meses es demasiado para que puedas pagar, entonces tu plan de pago puede basarse en cuánto puedas pagar mensualmente, en lugar de un plan basado en el tiempo.

Antes de que puedas calificar para el plan de pago de ACS, debe revelar tu condición financiera al IRS. La extensión precisa de la divulgación requerida dependerá de si tu cuenta está en el Sistema de cobro automatizado (ACS) o de si está asignada a un Oficial de ingresos (RO) local.

En el ACS nadie está a cargo de tu cuenta. Se te asigna un número y la computadora enviará automáticamente avisos y tomará medidas de cumplimiento en tu contra, de acuerdo con las acciones que estás programado para seguir de acuerdo con los protocolos y las pautas del IRS. En este caso, tu eres parte de un sistema nacional y las divulgaciones que debe hacer están limitadas al formulario 433-F.

Si se te asigna un RO local, recibirá tus notificaciones de un oficial local del IRS y recibirás una llamada telefónica de un oficial o, él/ella se detendrá en tu última dirección conocida de vez en cuando. El RO requerirá una divulgación financiera más detallada de ti, a través del formulario 433-A.

¿Cómo se Configura este Plan?

Para comenzar, deberás llamar al IRS y solicitar un plan de pago para tu saldo. Siempre debes recordar que solo puedes hacer esta llamada, una vez que cumpla con los requisitos. Durante esta llamada, debes explicar al IRS que enviarás un estado financiero para establecer un plan no optimizado.

El oficial del teléfono te hará preguntas financieras específicas para determinar cuánto puedes pagar. En esencia, la información que el oficial solicitará reflejará el formulario 433-F textualmente. Es útil si preparas y completa un formulario 433-F en detalle antes de hacer la llamada.

El propósito del formulario es determinar cuánto puedes pagar por mes. Cuanto más sean tus ingresos y más valiosos sean tus activos, más tendrás que pagar mensualmente. Cuanto más tensa sea tu condición financiera después de completar el formulario, menor será tu pago mensual.

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La naturaleza humana nos impulsa a presentarnos de la manera más favorable posible, para mostrar a los demás que lo está haciendo bien. Esto no le ayudará en absoluto cuando esté tratando con el IRS. Tiene que poner su ego a un lado. Si bien tiene que apegarse a la verdad cuando trata con el IRS, la luz más favorable para usted es cuando su condición financiera aparece tan mala como sea posible. Si bien no puede mentir en el formulario, hay varias caras en cada historia.

Los lectores deben tener en cuenta que este artículo solo pretende transmitir información general sobre estos temas y que FAS CPA & Consultants (FAS) de ninguna manera pretende que el contenido de este artículo se interprete como contable, comercial, financiero, de inversión, legal, fiscal u otros consejos o servicios profesionales. Este artículo no puede servir como sustituto de dichos servicios o consejos profesionales. Cualquier decisión o acción que pueda afectar el negocio del lector no debe basarse únicamente en el contenido de este artículo, sino que debe consultarse con un asesor profesional calificado. FAS no será responsable de ninguna pérdida sufrida por cualquier persona que confíe en esta presentación. Este artículo está sujeto a cambios en cualquier momento y por cualquier motivo.

Si actualmente está lidiando con una deuda al IRS, asegúrate de contactarnos y discutir qué opción de resolución de deuda sería más beneficiosa para tu situación actual y tus metas y oportunidades futuras.

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Fulton Abraham Sánchez, CPA I am Certified Public Accountant, specialized in Tax Planning & Offshore Strategies for Real Estate, Hedge/Equity Funds, Fintech, Crypto, Expats, IRS Debt Resolution. You can email me fa@fascpaconsultants.com and follow us on Facebook : FAS CPA & Consultants.

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