Hablemos Sobre Los Servicios de Asesoría Contable
¿Qué son los Servicios de Asesoría Contable?
Hay algunas cosas que no puedes hacer sin el apoyo externo. A veces, no tienes el tiempo ni la inclinación, y otras veces no sabes cómo hacerlo. Tu contador puede proporcionar consejos y opiniones personalizados y la infraestructura para realizar algunas de esas tareas desagradables en tu nombre. Además, un profesional de la contabilidad experimentado posee la experiencia para brindar orientación.
Los dueños de pequeñas empresas deben lidiar con números que encuentran sin sentido y enigmas financieros que los hacen sentir incómodos y vulnerables. La relación de confianza que se desarrolla entre tú y tu contador en estas situaciones es donde comienza el uso de los servicios de asesoría. Un buen contador escuchará activamente y recopilará toda la información necesaria para comprender tu situación y objetivos. A partir de ese momento, pueden convertirse en valiosos entrenadores que brindan consejos instintivos.
Tu asesor contable se convertirá en un miembro de tu equipo. Su tarea es desarrollar estrategias que hagan crecer tu negocio.
Los servicios de asesoría contable a menudo se especializan en estos campos, entre otros:
⇒ Pronóstico de Flujo de Efectivo.
⇒ Proyecciones de Ingresos para la Planificación Futura.
⇒ Revisiones de ‘Presupuesto vs. Realidad’.
⇒ Asesoría Financiera.
⇒ Asesoría de Procesos.
⇒ Asesoría de Aplicaciones.
⇒ Asesoría de Cumplimiento y Forense.
⇒ Asesoría de Sucesión.
El Rol del Asesor
El servicio de asesoría contable aborda la salud financiera de la empresa. Los directores financieros y los entrenadores financieros persiguen el mismo objetivo, pero siguen un camino ligeramente diferente. Un director financiero generalmente es muy clínico y utiliza métodos precisos para mejorar la salud financiera de la empresa. Un entrenador contable también considerará la personalidad única del emprendedor y el carácter específico de la empresa como parte de su plan para mejorar la salud financiera de la empresa.
Para la mayoría de los dueños de pequeñas empresas, los números no tienen sentido. Les cuesta hacer pronósticos, crear presupuestos y desarrollar planes de flujo de efectivo. Lo que realmente se preguntan con frecuencia es: «¿Dónde se fue el dinero y cómo puedo ganar más?». No tienen mucho tiempo libre y a menudo carecen de comprensión financiera completa, por lo que necesitan un asesor contable que los ayude.
Para aquellos dueños de pequeñas empresas que comprenden completamente los números, un profesional de la contabilidad puede ofrecer una nueva perspectiva una vez que se establece una relación de equipo y entrenador para facilitar la orientación y promover el pensamiento introspectivo que fomenta resultados. Aquellas pequeñas empresas que ya emplean a un contador deben esperar que tenga la experiencia financiera para realizar los Servicios de Asesoría Contable.
Consejo
Cuando luchas por entender los números, necesitas a alguien que filtre el ruido y se centre en lo importante. Un contador que es una autoridad en el campo puede esclarecer tu situación, aumentando la confianza y la certeza.
Entrenador
Ante la incertidumbre sobre su falta de confianza y conocimiento financiero, muchos emprendedores se vuelven indecisos. «¿Debería comprar activos ahora? ¿Cuál debería ser mi estrategia de inversión este año?»
Un gran entrenador podrá brindar orientación diseñada para tus necesidades específicas.
Perspectiva
Como empresario, pasas tiempo analizando tus libros. Haces las cosas de cierta manera. Un contador (y asesor) tiene una perspectiva más amplia ganada por su mayor exposición. Está involucrado con muchas empresas y diversos enfoques para resolver problemas. Pueden hacer las preguntas correctas y arrojar nueva luz sobre tus viejos problemas al revisar procesos y aplicar mejores prácticas.
Confirmación
Los empresarios son conocidos por su impaciencia y, cuando el cambio parece lento, corren el riesgo de volver a sus viejas costumbres. Un buen entrenador te ayudará a establecer un plazo realista y se mantendrá en contacto contigo tantas veces como sea necesario para ayudarte a seguir el plan y mantener el rumbo.
Coherencia
No puedes desarrollar un presupuesto exitoso sin un entendimiento adecuado de todos tus requisitos, y tu contador tampoco puede hacerlo. Deben tener reuniones frecuentes para entender que no se trata solo de logros, sino también de desarrollar objetivos y planes a largo plazo. Puede tomar entre doce y dieciocho meses hacer esto correctamente. La mejora es una maratón, no una carrera corta. Leer tus estados financieros es más como ver una serie que una película. La historia completa durante doce meses se cuenta en tus estados de cuenta bancarios, lo que te muestra de dónde provino el dinero y adónde fue.
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El Rol de la Tecnología
Los programas de contabilidad en línea te conectan con tus asesores. De esta manera, tienen acceso en tiempo real a tus registros bancarios en un espacio de trabajo compartido. Hay aplicaciones disponibles para el emprendedor y la integración sin problemas es la norma. Gracias a la participación continua de tu asesor contable, desarrollarán una comprensión única de tus finanzas y procesos, y podrán utilizar su experiencia en tecnología para modernizar y transformar tu empresa.
Gestionar tus requerimientos técnicos de contabilidad, impuestos e informes financieros es fundamental para tu viabilidad a largo plazo. Tu Asesoría Contable puede proporcionar diversos servicios de soporte transaccional para simplificar los problemas contables en todas tus actividades comerciales.
⇒ Habilidades de contabilidad técnica compleja.
⇒ Análisis de impuestos.
⇒ Análisis de informes financieros.
⇒ Habilidades combinadas de contabilidad, valoración, integración, impuestos y tecnología.
⇒ Orientación personalizada para resolver numerosos problemas contables antes de que pongan en peligro tu empresa.
⇒ Conocimiento, perspicacia y perspectiva.
Desafíos que no Deberías Afrontar Solo
⇒ Analizar y manejar datos.
⇒ Asuntos de informes complejos.
⇒ Transacciones transfronterizas.
⇒ Informes regulatorios y preparación para auditorías de contabilidad de costos del Gobierno Federal.
⇒ Cumplimiento continuo con normas contables complejas.
⇒ Preparación de estados financieros.
⇒ Rectificación de informes financieros.
⇒ Requisitos de presentación de la SEC.
⇒ El impacto tributario de transacciones individuales.
La información que busca tu Asesoría Contable:
⇒ ¿Cuáles son tus objetivos a corto y largo plazo?
⇒ ¿Cómo se verá tu negocio en uno, tres y cinco años?
⇒ ¿Qué tipo de información usas actualmente para tomar decisiones comerciales críticas?
⇒ ¿Cuánto dinero necesitarás para el crecimiento futuro?
⇒ ¿Quién es tu cliente (objetivo)?
⇒ ¿Cuánto cuesta atender a un cliente? ¿O producir una unidad?
⇒ ¿Tienes una estrategia de salida?
Típicamente, las primeras reuniones con un Asesor Contable pueden ser agotadoras y a menudo generan más confusión. Pronto desarrollarás una comprensión de la información a medida que profundices en tus conocimientos.
El Servicio de Asesoría Contable seguirá una hoja de trabajo mensual que se vería bastante similar a esta:
⇒ Recopilar información comercial.
⇒ ¿Qué necesita el cliente de un Servicio de Asesoría Contable?
⇒ Se han realizado tareas de contabilidad diaria, semanal y mensual.
⇒ Se ha completado la revisión financiera mensual.
⇒ Se ha gestionado el flujo de efectivo.
⇒ Se ha desarrollado y revisado un presupuesto.
⇒ Se ha completado la previsión para el próximo período.
Este proceso se repite cada mes y se llevan a cabo reuniones para desarrollar un plan de acción para el mes siguiente.
Asesoría de Cumplimiento vs Asesoría Financiera Forense
Los servicios de asesoría de cumplimiento se ocupan de la prevención y remedio del fraude. Los servicios forenses se encargan de descubrir quién, qué, por qué y cómo se rompieron y eludieron los controles internos para cometer fraude. El objetivo es descubrir información que se pueda usar en procedimientos legales para probar y corroborar el fraude.
El cumplimiento es el sello distintivo de un empresario responsable. No se trata solo de estar al día con la presentación y el pago de tus impuestos, sino de confirmar que tus datos son precisos y confiables.
Servicios de Cumplimiento
La mayoría de las tareas del contador son actividades de cumplimiento:
⇒ Preparar una declaración de impuestos sobre la renta.
⇒ Presentar el Impuesto sobre las Ventas.
⇒ Gestionar la Nómina.
⇒ Conciliar una Cuenta Bancaria.
Existen procesos para asegurar que se cumplan las leyes federales, estatales y locales, y que exista precisión y transparencia en los informes financieros de una empresa.
Es tarea del Asesor de Cumplimiento supervisar los cambios y eventos que puedan afectar la precisión y confiabilidad de los registros e informes de tu empresa. En este contexto, una asesoría de cumplimiento es parte de los servicios de contabilidad de un contador.
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Un Compromiso de Limpieza
Cuando le pides a tu contador que organice tus registros financieros siguiendo los estándares y prácticas contables, estás participando en una actividad de cumplimiento. Por lo general, el asesoramiento ya está incluido en el servicio que se proporciona, pero a veces el profesional de la contabilidad necesitará un compromiso separado para el proyecto de limpieza.
Los clientes que participan en una evaluación de limpieza con frecuencia también requieren compromisos adicionales de asesoría, que incluyen:
⇒ Evaluación de Controles Internos.
⇒ Examen Forense Completo.
Tipos de Servicios de Cumplimiento y Forenses
⇒ Registro/Cese de Negocios
Todas las nuevas empresas deben registrarse ante el gobierno federal y los estados y ciudades donde operan. Tu asesor de cumplimiento te guiará a través de los formularios que necesitas presentar.
Tu contador debe tener cuidado al ofrecer consejos sobre cumplimiento. Por ejemplo, ayudarte a completar formularios de registro empresarial y otros requisitos está dentro de su ámbito. Sin embargo, no pueden ayudarte a completar tus estatutos de constitución u otros documentos legales u organizativos, ya que esto podría considerarse como el ejercicio no autorizado de la abogacía.
⇒ Configuración del Sistema de Contabilidad
Otra tarea para el asesor de cumplimiento es la configuración de tu sistema de contabilidad. Esto implica seleccionar los planes de cuentas, diseñar flujos de trabajo y crear controles internos.
⇒ Apoyo en Auditorías y Representación Fiscal
Necesitarás a tu asesor de cumplimiento cuando recibas una carta del IRS, de las autoridades fiscales estatales o locales. En estos asuntos, tu contador debe estar autorizado para representarte ante el IRS y las autoridades fiscales estatales. Su representación les permite corresponder y negociar con las autoridades en tu nombre. Las auditorías pueden estar relacionadas con:
⇒ Impuesto sobre la Renta.
⇒ Impuesto sobre las Ventas.
⇒ Impuesto de Nómina.
⇒ Impuesto a la Propiedad.
⇒ Auditoría de Compensación Laboral y Otras Auditorías de Seguros
Los precios de las pólizas de seguro de compensación laboral se basan en tu nómina esperada para un período. Luego, al final de la póliza, se realiza una auditoría para ajustar el precio según la nómina real.
No presentar el informe de auditoría requerido puede permitir que la compañía de seguros ‘bloquee’ la tarifa cotizada y podrías terminar dejando dinero sobre la mesa.
⇒ Asistencia con Préstamos
Es posible que necesites ayuda para organizar la documentación para solicitar préstamos o orientación sobre los mejores productos de tarjetas de crédito y proveedores de servicios para comerciantes disponibles.
Servicios de Cumplimiento Especializados
Los Servicios de Cumplimiento Especializados requieren conocimientos expertos y habilidades únicas para cumplir con reglas y regulaciones específicas.
⇒ Apoyo en Auditoría Contable de Contratación de Defensa Federal.
Los contratistas de algunas agencias gubernamentales de EE. UU. están sujetos a la Federal Acquisition Regulation (FAR). Establecidas por la Office of Regulation Management y aplicadas por la Defense Contractor Management Agency (DCMA), estas regulaciones son sustanciales.
⇒ Los contratistas están sujetos a auditorías obligatorias de sus procesos de sistema de contabilidad.
⇒ Una auditoría anual de sus registros financieros para cada año en que reciben contratos.
Configurar un sistema de contabilidad compatible con FAR es complicado y requerirás apoyo de tu asesor de cumplimiento.
⇒ Evaluaciones de Control Interno
A medida que tu negocio crece y necesita más personal, los controles internos se vuelven críticos para prevenir el fraude. Tu asesor de cumplimiento puede realizar evaluaciones de control interno para ayudar a descubrir insuficiencias y crear procedimientos y procesos para proteger tus intereses.
⇒ Experto en la Materia o Testigo Experto
Cuando estás involucrado en procedimientos legales, es posible que algún día necesites un asesor de cumplimiento con un profundo conocimiento y experiencia para aparecer como un experto en la materia o como testigo experto.
El Asesoramiento de Cumplimiento toma muchas formas. Incluye consejos fiscales y regulatorios, cumplimiento en asesoramiento de préstamos y necesidades institucionales como declaraciones de activos personales. El cumplimiento abarca mucho más que presentar declaraciones de impuestos a tiempo. Tus datos deben ser precisos, y debes asegurarte de no subestimar fraudulentamente los ingresos para aliviar tu carga tributaria. Sin controles internos y procedimientos adecuados, el valor de una empresa disminuye.
⇒ Cualquier cosa que represente un riesgo muy alto para la empresa DEBE ser solucionada en treinta días. Por lo tanto, los objetivos de tiempo siempre están relacionados con el nivel de riesgo.
⇒ El asesoramiento de cumplimiento se trata de saber qué información se requiere y cuándo, y de mantener relaciones para cumplir con las normas y regulaciones.
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