Cómo Abrir un Banco Offshore en Antigua
Licencia Bancaria Internacional Clase I
Según fsrc.gov.ag, para iniciar un Banco Internacional de Clase I, necesitas un capital pagado de $3,000,000, y de esta cantidad, $500,000 deben ser depositados ante el Comisionado (o de una manera aprobada por la Comisión a recomendación del funcionario correspondiente).
Licencia Bancaria Internacional Clase II
Si operas un Banco Internacional de Clase II, solo puedes tratar con una lista restringida de clientes. Estos clientes deben ser aprobados por la Comisión, o deben especificarse como parte de los términos en los cuales se otorga la licencia.
Para iniciar un Banco Internacional de Clase II, necesitas un capital pagado de $500,000, y de esta cantidad, $100,000 deben ser depositados ante la Comisión o de una manera aprobada por la Comisión.
Licencia Bancaria y de Fideicomiso Internacional Clase III
Si operas con esta licencia, se te permite realizar servicios bancarios para una lista ilimitada de clientes. Para esta licencia, se requiere un capital pagado de no menos de $3,000,000, de los cuales una cantidad de $500,000 debe ser depositada ante la Comisión.
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Requisitos Comunes para Todos los Tipos de Licencia
Según la Ley de IBC, todos los bancos licenciados deben mantener una presencia física en Antigua y Barbuda. Una presencia física se define como:
⇒ Debe tener su propia oficina separada lo suficientemente grande como para acomodar al menos a dos empleados con computadoras y equipo para facilitar a los clientes.
⇒ Debe tener un mínimo de un empleado a tiempo completo.
⇒ Este empleado mencionado anteriormente, o al menos otro empleado de la corporación, debe ser capaz de entender el negocio de la corporación, y el individuo debe estar versado en la debida diligencia hasta el punto de reconocer y negarse a participar en el lavado de dinero.
⇒ Los registros físicos deben mantenerse y remitirse mensualmente a Antigua y Barbuda. Los documentos deben almacenarse en un medio reproducible para facilitar las transacciones en caso de una investigación. La corporación debe asegurarse de que tiene las instalaciones y los medios para proporcionar información actual.
Cumplimiento e Inspecciones
Los Bancos Internacionales serán inspeccionados in situ anualmente. Estas inspecciones investigarán el cumplimiento de:
⇒ Todas las leyes y regulaciones pertinentes.
⇒ Estándares internacionales bancarios.
⇒ Estándares de Conozca a su Cliente (KYC).
⇒ Mantenimiento de registros de transacciones.
⇒ Mantenimiento de registros de clientes.
⇒ Procedimientos para reportar transacciones sospechosas según:
⇒ La Ley de Prevención del Lavado de Dinero de 1996.
⇒ La Ley de Prevención del Terrorismo de 2005.
⇒ Las Regulaciones de Prevención del Lavado de Dinero de 2007.
Procedimientos
Los solicitantes deben presentar una solicitud en el formulario prescrito junto con los Artículos de Incorporación o Continuación y las tarifas requeridas.
En este punto, el Supervisor de Bancos Internacionales y Corporaciones Fiduciarias puede investigar a la corporación solicitante y a sus directores y funcionarios actuales o propuestos, así como a sus circunstancias financieras y a sus afiliados y asociados. Los costos de esta debida diligencia corren por cuenta del solicitante y se pagan por adelantado.
La licencia debe emitirse o rechazarse dentro de los tres meses posteriores a la solicitud o, si se requiere información adicional, dentro de los catorce días posteriores a la recepción de los datos.
Si se niega una licencia, se puede presentar una apelación a la Junta dentro de los 30 días. Si la Junta también rechaza el permiso, se puede presentar una solicitud al ministro dentro de los 30 días posteriores a ello. La decisión del ministro es final.
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Documentos de Apoyo Requeridos
Historias Personales
Las historias personales deben ser proporcionadas para cada:
⇒ Director
⇒ Oficial Superior
⇒ Persona Natural que sea el propietario legal o beneficiario directo o indirecto del cinco por ciento o más de cualquier acción del banco.
Referencias
Para cada persona indicada anteriormente, se deben proporcionar dos referencias de bancos bien establecidos en apoyo de:
⇒ La naturaleza de su conocimiento y experiencia con esa persona.
⇒ La extensión de su conocimiento y experiencia con esa persona.
Para cada persona indicada anteriormente, se deben proporcionar dos referencias profesionales adicionales en apoyo de:
⇒ La naturaleza de su conocimiento y experiencia con esa persona.
⇒ La extensión de su conocimiento y experiencia con esa persona.
Plan de Negocios
Un plan de negocios integral que incluya diagramas de la estructura de propiedad del banco:
⇒ Debe identificar a cada propietario último, directo o indirecto, legal o beneficiario del 5% o más de las acciones del banco
⇒ Todas las compañías, sociedades, fideicomisos u otros arreglos a través de los cuales se poseen las acciones.
En el caso de Sociedades, Fideicomisos u Otros Arreglos
Los solicitantes deben proporcionar:
⇒ El nombre
⇒ La jurisdicción bajo cuyas leyes están organizados.
⇒ En el caso de un fideicomiso:
⇒ El nombre de todos los fideicomisarios.
⇒ Dirección de todos los fideicomisarios.
⇒ Los números de teléfono y fax de todos los fideicomisarios.
Declaraciones de Presencia Física
Esto debe proporcionar la dirección de todas las oficinas del banco en Antigua y Barbuda y en el extranjero, incluyendo:
⇒ Sucursales
⇒ Agencias
⇒ Representantes
⇒ Otros
Declaración de Relaciones Financieras
Con respecto al banco en Antigua y Barbuda y en otros lugares:
⇒ Nombre
⇒ Dirección
⇒ Número de Teléfono
⇒ Número de Fax
de todos:
⇒ Bancos Principales
⇒ Casas de Inversión
⇒ Proveedores de Servicios Financieros
⇒ Corresponsales
Declaración del Representante Legal
Los solicitantes deben proporcionar detalles de sus representantes legales principales utilizados en Antigua y Barbuda y en el extranjero:
⇒ El Nombre
⇒ Dirección
⇒ Número de Teléfono
⇒ Número de Fax
⇒ Persona de Contacto
Políticas y Procedimientos
Los solicitantes deben proporcionar información detallada sobre las políticas Conozca a su Cliente del banco:
⇒ Políticas
⇒ Procedimientos
⇒ Formularios de Apertura de Cuentas.
⇒ Documentos que respalden las políticas internas sobre la prevención y detección de lavado de dinero.
Declaración sobre la Presencia en Línea Propuesta del Banco
El solicitante debe divulgar el uso previsto de internet por parte del banco:
⇒ ¿Tendrá un sitio web?
⇒ ¿Permitirá la banca en línea?
⇒ Si es así, ¿cómo se implementarán las políticas Conozca a su Cliente del banco durante la apertura de cuentas en línea?
⇒ ¿La banca en línea también permitirá la aceptación de instrucciones del cliente?
Divulgación de Material de Marketing
El banco debe divulgar todos los folletos y material promocional que se utilizarán para comercializar sus productos y servicios:
⇒ Copia de todo el material publicitario.
⇒ Programa de todas las colocaciones publicitarias.
Los lectores deben tener en cuenta que este artículo está destinado únicamente a transmitir información general sobre estos temas y que FAS CPA & Consultants (FAS) de ninguna manera pretende que el contenido de este artículo se interprete como asesoramiento o servicios profesionales de contabilidad, negocios, financieros, inversión, legales, fiscales u otros. Este artículo no puede servir como sustituto de dichos servicios o asesoramiento profesional. Cualquier decisión o acción que pueda afectar el negocio del lector no debe basarse únicamente en el contenido de este artículo, sino que debe consultarse con un asesor profesional calificado. FAS no será responsable de ninguna pérdida sufrida por cualquier persona que confíe en esta presentación. Este artículo está sujeto a cambios en cualquier momento y por cualquier motivo.
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