Cómo Obtener una Licencia Bancaria Offshore en Dominica
¿Cuánto Dinero Necesitas?
Requisito de Capital
El requisito de capital es de $1,000,000, pero el dinero puede ser depositado en una cuenta bancaria para el banco, fuera de Dominica. Los fondos también pueden dejarse en la cuenta del propietario del banco, pero entonces la misma cantidad debe ser comprometida al gobierno de Dominica.
Monto Total Necesario
El monto total que necesitarás será de $1,990,000, compuesto de la siguiente manera:
⇒ Tarifas iniciales de configuración $490,000.
⇒ Presupuesto operativo requerido $500,000.
⇒ Capital $1,000,000.
⇒ Total $1,990,000.
¿Cuál es el Plazo?
Por lo general, obtendrás tu licencia dentro de los 60 días posteriores a la presentación de tu solicitud.
¿Cuál es el Alcance de la Licencia Bancaria?
Obtendrás una licencia bancaria offshore completa, similar a una licencia bancaria Clase A en otros lugares. Esto incluirá:
⇒ Banca minorista.
⇒ Banca de inversión.
⇒ Banca de criptomonedas.
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Licencia, Necesitas lo Siguiente para Activarla
⇒ Oficina
Necesitas una oficina, por supuesto, y esto podría ser un obstáculo ya que una tormenta destruyó muchos de los edificios en la isla en septiembre de 2017. Espera pagar alrededor de $2,000 a $2,500 por mes por un espacio de oficina adecuado.
⇒ Personal
En términos de legislación, necesitas dos empleados para encargarse de KYC y cumplimiento. Espera pagar salarios de $1,500 a $2,000 por mes para los mismos.
⇒ Equipamiento y Mobiliario de la Oficina
Para equipar la oficina adecuadamente y comprar los servidores y computadoras necesarios, deberías presupuestar una cantidad entre $50,000 y $100,000.
⇒ Aplicación SWIFT
⇒ Tarifas SWIFT
Tus tarifas SWIFT dependen de la opción bancaria que selecciones. Para una configuración SWIFT en la nube ligera, los costos serán alrededor de $10,000 y posteriormente, $500 por mes. Una licencia de software completa costará hasta $100,000.
⇒ No cometas el error de seleccionar un paquete de software no probado. Selecciona un paquete que esté en uso en varios bancos e instituciones offshore. Pagarás entre $15,000 y $55,000 por todos los módulos bancarios. Debes incluir los costos de configuración de un sitio web, con costos de mantenimiento posteriores de $500 por mes adicionales.
⇒ Una cuenta bancaria corresponsal en la Unión Europea para euros y otras monedas te costará $80,000 por año, y para una cuenta en EE.UU., pagarás $150,000 por año.
⇒ Si deseas contratar profesionales para manejar y supervisar todo lo anterior, agrega otros $50,000 por sus costos.
Debes Tener en Cuenta tu Propia Ubicación
Estructura de Nivel
La estructura anterior solo te permitirá recibir clientes en nombre del banco en Dominica, la única jurisdicción donde estás autorizado. Será ilegal recibir clientes para este banco en el Reino Unido, Europa o EE.UU.
Mira Nuestro Servicio de Licencia Bancaria Offshore
Cómo Solicitar Esta Licencia Bancaria en Dominica
Due Diligence Ház Click Aquí para Chatear Directamente con Nuestro CPA. Ház Tu Consultaa:** Primero, tendrás que realizar una debida diligencia para tu accionista y directores extranjeros. El accionista y los directores deben tener historiales financieros impecables que excluyan la bancarrota. Deben ser bien respetados en la web mundial y nunca haber sido expulsados de un país o haberles sido denegadas visas de entrada en cualquier lugar. Cada director y accionista tendrá que presentar los siguientes documentos:
⇒ Copia notariada del pasaporte.
⇒ Copia notariada del documento de identidad o licencia.
⇒ Una copia legalizada y apostillada de su historial criminal.
⇒ Una copia de su prueba original de domicilio.
⇒ Una copia de una segunda prueba de domicilio original, como un estado de cuenta de tarjeta de crédito o banco que muestre su nombre y dirección.
⇒ Una carta de recomendación de un abogado que explique:
⇒ Cuánto tiempo conoce al cliente.
⇒ En qué capacidad conoce al cliente.
⇒ Que el cliente es honesto y confiable.
⇒ Una carta de referencia de un contador.
⇒ Una copia de una carta de referencia de un banco que estipule que:
⇒ El individuo ha sido cliente de este banco por más de dos años.
⇒ La cuenta del individuo es impecable.
⇒ Un currículum vitae completo que muestre la experiencia y educación del individuo: Una solicitud de licencia bancaria requiere solo un accionista y director, y es mucho más fácil usar a una persona como accionista. El gobierno cobra una tarifa de $10,000 por persona, por la debida diligencia. El proceso puede tardar hasta dos meses.
Solicitud: Es prudente preparar la solicitud durante la debida diligencia para tenerla lista tan pronto como se otorgue la aprobación. Tu solicitud para una Licencia Bancaria Dominicana debe incluir:
⇒ Presentación de Formularios de Solicitud.
⇒ Documentos de apoyo que incluyan tu manual de KYC, Plan de Negocios y proyecciones de Ganancias y Pérdidas para los primeros tres años.
⇒ Necesitas presentar solicitudes ante FSU.
⇒ Incorporación de una Corporación Bancaria con un director local y un agente local.
⇒ Después de otorgada la licencia bancaria, el nombre de la corporación anterior debe cambiarse para agregar la palabra Banco.
⇒ Solicitudes SWIFT.
Lobbying y reuniones a menudo son necesarios durante el proceso. Es prudente nombrar expertos locales para que te asistan en esto.
Los lectores deben tener en cuenta que este artículo tiene la intención de transmitir información general sobre estos temas y que FAS CPA & Consultants (FAS) de ninguna manera pretende que el contenido de este artículo se interprete como asesoramiento o servicios profesionales de contabilidad, negocios, finanzas, inversión, legales, fiscales u otros. Este artículo no puede servir como un sustituto de dichos servicios o asesoramiento profesional. Cualquier decisión o acción que pueda afectar el negocio del lector no debe basarse únicamente en el contenido de este artículo, sino que debe consultarse con un asesor profesional calificado. FAS no será responsable por cualquier pérdida sufrida por cualquier persona que confíe en esta presentación. Este artículo está sujeto a cambios en cualquier momento y por cualquier motivo.
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