Cómo Solicitar una Licencia de Comercio de Criptomonedas en NY
Nueva York estuvo a la vanguardia de la nueva era de supervisión de criptomonedas. Benjamin Lawsky, Jefe del Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York, predijo que el Modelo de Nueva York se convertiría en el modelo para otros estados al diseñar sus regulaciones. El modelo de Lawsky se ha convertido en un estudio de caso sobre cómo no regular. La industria cripto, resultó ser demasiado técnica para ser controlada por reglas demasiado amplias y mal definidas como las contenidas en el Modelo de Lawsky.
A pesar de las recomendaciones elevadas de sus defensores, no hubo un solo estado fuera de Nueva York que promulgara regulaciones que imitaran las reglas de BitLicense de hace medio década. Eso lo dice todo, según algunos expertos. Según Ian Calderon, Líder Mayoritario de la Asamblea de California, el hecho de que menos de un puñado de empresas obtuvieran una BitLicense demostró que no funciona.
BitLicense
El Departamento de Servicios Financieros de Nueva York administra BitLicense con el Sistema Nacional de Licencias y Registro (NMLS, por sus siglas en inglés). NMLS es una herramienta web segura para que los reguladores brinden una licencia y supervisión estatales eficientes de industrias con licencia. De esta manera, las empresas mantienen solo un registro para todos los fines, incluidas las solicitudes de licencia, enmiendas, entrega y cambios de autoridad de licencia. También proporciona informes oportunos y seguridad en línea.
Acceso a NMLS
Para ingresar a NMLS, los solicitantes deben completar un Formulario de Solicitud de Cuenta de Empresa y nominar tanto a un Administrador de Cuenta Principal como a un Administrador de Cuenta Secundario. En el sitio web de NMLS, bajo el título «Getting Started,» puedes hacerlo electrónicamente. Además, solo necesitas hacerlo una vez, independientemente del número de estados participantes de NMLS donde tengas licencia.
El Administrador de Cuenta Principal recibirá su información de inicio de sesión en tres días y tendrá acceso completo para enviar información a su agencia y otros reguladores. Puede configurar más usuarios de la empresa en el sistema. En el Centro de Recursos de NMLS, hay instrucciones y tutoriales disponibles.
Gestión de Licencias
Los titulares de BitLicense pueden gestionar sus licencias en NMLS si crean un registro de empresa en el sistema. Incluso los actuales BitLicensees del Estado de Nueva York que presentaron solicitudes antes de la integración en NMLS pueden trasladar sus licencias a NMLS. El sitio web de NMLS proporciona una lista de verificación de transición para estos usuarios.
Ház Click Aquí para Chatear Directamente con Nuestro CPA. Ház Tu Consulta
Solicitud Completa
La Lista de Verificación de Actividades Comerciales de Moneda Virtual proporciona todas las instrucciones. Una revisión sustantiva no puede comenzar hasta que el Departamento reciba toda la información requerida, documentos y tarifas. A veces, el Departamento requiere información y documentos adicionales durante su examen. Durante el proceso, el Departamento emitirá tu Número de Identificación de NMLS. Debes registrar este número. Lo usarás durante el resto del proceso y deberás mostrarlo en cada documento impreso que proporciones al Departamento.
Preguntas Frecuentes
¿Quién necesita una Bitlicense?
Toda persona, individual o empresa que participe en Actividades Comerciales de Moneda Virtual que involucren a Nueva York o neoyorquinos.
⇒ Comprar o vender moneda virtual como negocio de clientes.
⇒ Controlar, administrar o emitir moneda virtual.
⇒ Realizar servicios de intercambio como negocio de clientes.
⇒ Recibir moneda virtual para su transmisión o que transmite moneda virtual.
⇒ Almacenar, mantener o tener custodia o control de moneda virtual en nombre de otros.
¿Necesito una Bitlicense si solo soy un inversor en moneda virtual?
No.
¿Las tiendas necesitan una Bitlicense para aceptar moneda virtual como pago por bienes y servicios?
No.
¿Las organizaciones benéficas están exentas?
No.
¿Puede una organización benéfica aceptar una donación de moneda virtual sin una Bitlicense?
Sí.
¿Necesito una Bitlicense para la minería de moneda virtual?
No.
¿Puedo vender monedas que he minado para mi cuenta sin una Bitlicense?
Sí.
¿Puedo escribir código y construir herramientas para el espacio de moneda virtual sin una Bitlicense?
Sí.
¿Necesito una BitLicense si quiero asesorar a mis clientes como asesor financiero sobre comprar o vender moneda virtual?
No.
¿Mi empresa necesitará licencias adicionales además de la BitLicense?
A veces, una BitLicense no reemplaza ninguna otra licencia requerida por la ley de Nueva York.
Mi empresa está registrada en FinCen. ¿Necesita una BitLicense para participar en Actividades Comerciales de Moneda Virtual?
Sí.
¿Dónde puedo obtener información sobre los requisitos de capital para una BitLicense?
Ver en 23 NYCRR 200.8.
¿Dónde puedo obtener información sobre los bonos de fidelidad requeridos?
Ver en 23 NYCRR 200.9(a).
Debes proporcionar un bono de fidelidad o financiar una cuenta para la protección de los clientes de BitLicensee. El monto mínimo típico es de $500,000, pero esto puede variar.
¿Qué monedas puede adoptar o listar un BitLicensee para ofrecer o usar?
⇒ Monedas aprobadas por BitLicense de DFS.
⇒ Monedas que el BitLicensee certificó ante DFS.
⇒ Monedas en la Lista Verde de DFS.
¿Las stablecoins son moneda virtual bajo las regulaciones de BitLicense?
Como regla general, las stablecoins se consideran moneda virtual bajo estas regulaciones.
¿Las reglas que requieren una BitLicense se aplican a un negocio fuera del estado que desea participar en Actividades Comerciales de Moneda Virtual en Nueva York o con residentes de Nueva York?
Sí.
Por ejemplo, la ley de Luisiana entró en vigencia el primero de agosto, es muy similar al modelo de la Ley de Actividades Comerciales de Moneda Virtual (VCBA) redactada por la Comisión de Leyes Uniformes. Simplemente es diferente de BitLicense, que en Luisiana solo se conoce como una ley que conduce a tarifas muy altas. VCBA parece ser una alternativa viable a BitLicense. La filosofía básica de BitLicense era que era mejor establecer algunas regulaciones sobre los operadores de criptomonedas en lugar de dejarlos como una ley propia. Hoy, esto es ampliamente aceptado. Los legisladores parecen estar de acuerdo en que era precavido regular las empresas de cripto, pero que se necesitan pasos pequeños. Entonces, si Nueva York pudo hacerlo, otros ciertamente pueden seguir.
Ley de Actividades Comerciales de Moneda Virtual (VCBA)
La ULC publicó la VCBA en octubre de 2017. Contiene definiciones de licencias, protecciones al consumidor, protocolos forenses y estructuras de tarifas. Proporciona las herramientas necesarias para los legisladores que desean construir regímenes de licencias cripto. La industria cripto estaba escéptica y preocupada de que la VCBA imitara los errores de BitLicense y, específicamente, quería ver cómo VCBA definía el concepto de ‘actividad comercial de moneda virtual’, que fue una de las principales objeciones contra BitLicense.
Mira Nuestro Servicio: Planificación Tributaria Para Inversionistas De Criptomonedas EEUU
Definiciones de actividad comercial de moneda virtual
BITLICENSE
Con respecto a las definiciones de BitLicense, se requiere una licencia en el estado de Nueva York para cualquier persona que:
⇒ Mueva moneda virtual con fines financieros.
⇒ Retenga la custodia de moneda virtual que pertenezca a terceros.
⇒ Compre o venda moneda virtual como negocio.
⇒ Intercambie moneda virtual como negocio.
⇒ Controle, emita o administre moneda virtual.
VCBA
La definición se refiere solo a individuos que, actuando por su cuenta, pueden perder fondos de clientes. A pesar de las críticas, Lawsky dejó claro en 2014 que el NYDFS se centraría solo en empresas que tuvieran custodia sobre los fondos de los clientes. A pesar de los enfoques diferentes de la definición anterior, solo Rhode Island y Luisiana promulgaron incluso partes del lenguaje de VCBA. VCBA entonces no fue más exitosa que BitLicense. El problema con la definición de BitLicense es que es demasiado amplia y regula actividades como los nodos de la red Lightning, los mineros de bitcoin y los miembros de federated peg atomic swap que no pertenecen a las regulaciones de BitLicense. Según algunos críticos, todo se reduce a la interpretación juiciosa de las actividades comerciales de moneda virtual.
Explicación
En los Estados Unidos, solo nueve estados, como Nueva York y California, pueden permitirse legisladores a tiempo completo con un sólido personal de investigación legislativa. Los estados más pequeños miran hacia arriba a sus homólogos más grandes como precedentes. Los estados más pequeños copiarán la legislación con precisión, por lo que cuando uno tome la delantera, otros generalmente seguirán. A pesar de eso, nadie siguió a BitLicense. California intentó algunas variaciones en diferentes intentos de redactar una ley cripto. Esto incluyó una copia carbono de uno de los borradores anteriores de BitLicense, pero todos los esfuerzos fallaron. Lo mismo sucedió en California con VCBA. Una versión de ella se volvió a implementar en un intento de eximir algunos activos digitales de las leyes estatales de valores. Este proyecto de ley está esperando aprobación en el Senado. En la legislación, se trata de persuasión y consenso. Si lo que propones hace que la gente se sienta incómoda, no obtendrás nada, explica el Líder Mayoritario de la Asamblea Calderon.
Entran los Cabilderos
Cuando los cabilderos usan BitLicense como una herramienta para asustar a los legisladores, obtienen resultados. Así es como Luisiana evitó presentar un proyecto de ley que estrangularía a los operadores, según William Haynie de Pelican Bitcoin ATMs. Cuando vieron el entusiasmo excesivo del enfoque de Nueva York, fueron en sentido contrario en Luisiana. Lo que se vuelve aparente es que puede que no haya «solo una forma» de legislar la cripto en los Estados Unidos. Los legisladores probaron BitLicense, VCBA e incluso eximieron bitcoin de las leyes de transmisión de dinero, algunos incluso optaron por no hacer nada en absoluto. Nada salió de ello.
Nuevos Modelos y el Experimento de Wyoming
Ahora, la Conferencia de Supervisores Bancarios del Estado está trabajando en otra nueva ley modelo para negocios de servicios monetarios para intentar proporcionar claridad sobre cuándo y cómo regular las empresas de moneda virtual. Entre los estados, nadie quiere arriesgarse a marginar a las empresas. Parece que están esperando regulaciones cripto significativas del gobierno en lugar de seguir el enfoque de Nueva York. La única excepción es Wyoming, donde varias leyes cripto amigables están atrayendo a empresas blockchain al estado. Muchos están mirando a Wyoming por un enfoque fresco.
Los lectores deben tener en cuenta que este artículo solo tiene la intención de proporcionar información general sobre estos temas y que FAS CPA & Consultants (FAS) de ninguna manera pretende que el contenido de este artículo se interprete como asesoramiento contable, comercial, financiero, de inversión, legal, fiscal u otros servicios profesionales o consejos. Este artículo no puede servir como sustituto de dichos servicios o asesoramiento profesionales. Cualquier decisión o acción que pueda afectar el negocio del lector no debe depender únicamente del contenido de este artículo, sino que debe consultarse con un asesor profesional calificado. FAS no será responsable de ninguna pérdida sufrida por cualquier persona que se base en esta presentación. Este artículo está sujeto a cambios en cualquier momento y por cualquier motivo.
Mira Nuestro video Sobre Contabilidad para Criptomonedas
Estamos A Un Mensaje De Distancia. Obtén Tu Consulta.
Firma Contable dedicada a la Asesoría Contable, Planificación Tributaria y Estrategias Offshore para el crecimiento de tu Empresa y la protección de tu Patrimonio.
Los Clientes Opinan
Testimonios de Nuestros Clientes
Empresario
Gracias a FAS CPA & Consultants y Fulton Abraham Sanchez, CPA me fue posible resolver mi deuda de $479.677,71 que tenía con el IRS.
Empresaria
Mi experiencia con FAS CPA & Consultants ha sido increíble y su profesionalismo es impecable. Los recomiendo con toda confianza.
Empresario
Recomiendo a FAS CPA & Consultants. Son responsables, eficientes y muy dedicados.
Empresario
Fulton es un CPA maravilloso que comprende completamente la ley fiscal y brinda consejos honestos a sus clientes.