Los bancos internacionales, EMIs/fintechs y entidades financieras offshore necesitan un código SWIFT/BIC para enviar y recibir mensajes de pago internacionales de forma segura. Sin este código, tu institución no es visible en la red SWIFT y muchos corresponsales o contrapartes no podrán operar contigo.
En FAS CPA & Consultants asistimos a bancos offshore recién licenciados, proveedores de pagos, MSB, instituciones financieras y entidades reguladas a preparar, documentar y presentar la solicitud de código SWIFT cumpliendo los estándares de cumplimiento, regulatorios y operativos.
Nuestro objetivo es simple: dejar tu institución “lista para mensajería” en SWIFT para que puedas operar internacionalmente con credibilidad.
Cuando trabajas con FAS CPA & Consultants te guiamos en todo el ciclo de la solicitud SWIFT:
⇒ Evaluación inicial – revisamos tu licencia, estructura corporativa, jurisdicción y modelo operativo para confirmar elegibilidad.
⇒ Preparación documental – te ayudamos a reunir documentos corporativos, regulatorios y de cumplimiento que exige SWIFT.
⇒ Redacción de la solicitud – elaboramos el expediente de aplicación según los estándares de SWIFT y el perfil de tu entidad.
⇒ Alineación de cumplimiento – verificamos que tu marco de AML/CFT, sanciones y gobierno cumpla con lo que esperan SWIFT y tus contrapartes.
⇒ Coordinación con SWIFT / terceros – apoyamos las comunicaciones y aclaratorias que surjan durante la revisión.
⇒ Guía de puesta en marcha – una vez aprobado, orientamos a tu equipo sobre los siguientes pasos para acceso a producción, categorías de mensajes y cumplimiento continuo.
Tú te enfocas en la operación. Nosotros nos enfocamos en que te acepten.
Beneficios principales
⇒ Reconocimiento global – un código SWIFT/BIC te hace visible ante la comunidad bancaria internacional.
⇒ Confianza y credibilidad – bancos corresponsales, clientes y proveedores ven una institución identificada y regulada.
⇒ Pagos más ágiles – la mensajería estandarizada reduce tiempo de proceso y errores.
⇒ Documentación alineada al regulador – nuestro equipo liderado por CPA alinea la solicitud con tu licencia y modelo de cumplimiento.
⇒ Experiencia en offshore y no residentes – ya trabajamos con bancos offshore y entidades financieras internacionales.
Requisitos (típicos)
Los requisitos exactos pueden variar según la jurisdicción, el regulador y los criterios actuales de SWIFT, pero en general se solicita:
⇒ Licencia bancaria o de servicios financieros vigente
⇒ Prueba de existencia legal y buen estado
⇒ Organigrama y detalle de beneficiarios finales (UBO)
⇒ Manuales de cumplimiento y prevención de lavado
⇒ Listado de firmantes y directores autorizados
⇒ Dirección operativa y detalles de infraestructura de pagos
⇒ Evidencia de supervisión regulatoria
⇒ Autorización del directorio para solicitar el código SWIFT/BIC
Si te falta algo de lo anterior, te indicamos qué debes crear o actualizar primero.
Tiempos y honorarios
El tiempo para completar una aplicación de código SWIFT depende de:
⇒ Tu estatus de licencia y calidad de la documentación
⇒ Tu jurisdicción y regulador
⇒ El tiempo de revisión de SWIFT y las aclaratorias que pidan
Por este motivo, cotizamos los proyectos de aplicación SWIFT de forma personalizada.
👉 Contacta a FAS CPA & Consultants para recibir una propuesta adaptada a tu institución.
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Este servicio está diseñado para:
Paso 1 – Descubrimiento y verificación de elegibilidad
Revisamos tu licencia (bancaria, EMI, MSB, institución de pagos), propiedad y jurisdicción para confirmar que es viable aplicar a SWIFT en este momento.
Paso 2 – Construcción del expediente
Te ayudamos a compilar:
⇒ Documentos corporativos (acta constitutiva, estatutos, estructura de propiedad)
⇒ Licencia bancaria o autorización regulatoria
⇒ Manuales de cumplimiento (AML/CFT, sanciones, KYC)
⇒ Resoluciones del directorio y firmantes autorizados
⇒ Dirección operativa y detalles de infraestructura
Paso 3 – Preparación de la aplicación
Redactamos la solicitud en función de los requisitos de SWIFT y el tipo de institución (banco vs. entidad financiera no bancaria).
Paso 4 – Envío y seguimiento
Apoyamos el envío y atendemos las solicitudes de información adicional que puedan surgir.
Paso 5 – Acompañamiento post-aprobación
Asesoramos sobre puesta en producción, perfiles de usuario y cumplimiento para mantener vigente tu código SWIFT.
$10K
Incluye
Es un identificador único que usan bancos y entidades financieras para enviarse mensajes de pago seguros a nivel mundial. Sin él, tu institución no está plenamente visible en la red SWIFT.
Sí, siempre que esté debidamente licenciado, supervisado y cuente con un marco de cumplimiento completo. Nosotros te ayudamos a alinear estos elementos antes de aplicar.
En muchos casos sí, o al menos un modelo operativo claro. Podemos revisar tu estructura y decirte qué debe ir primero (licencia → corresponsal → SWIFT, o rutas en paralelo).
Algunas entidades reguladas sí pueden, según su supervisión, propósito y documentación. Evaluamos tu caso.
Sí. Somos una firma de CPA, por lo que podemos apoyar tu contabilidad, estados financieros y reportes fiscales/regulatorios cuando tu operación bancaria o de pagos esté en marcha.
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Gracias a FAS CPA & Consultants y Fulton Abraham Sanchez, CPA me fue posible resolver mi deuda de $479.677,71 que tenía con el IRS.
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