Cómo Utiliza el IRS la Inteligencia Artificial Para Detectar el Fraude Fiscal
Según el IRS, los estadounidenses engañaron al gobierno con más de $400 mil millones el año pasado; dicho de otra manera, uno de cada seis dólares pagaderos al IRS se pierde. La cantidad que el gobierno pierde cada año se estima en casi el 75% del déficit anual del presupuesto federal.
A pesar de esto, las procesamientos por evasión fiscal criminal están disminuyendo cada año, con casos de fraude fiscal en 2017 reducidos en casi un 25% en comparación con los niveles de 2010.
La mala noticia para los tramposos es que el IRS ahora está comenzando a emplear tecnología para identificar a los defraudadores.
Bases de datos gráficas
Las bases de datos gráficas se utilizan para realizar análisis en tiempo real de grandes volúmenes de datos, algo que hace posible, por ejemplo, que Netflix te ofrezca una recomendación personalizada sobre qué ver. Ahora, el IRS está interesado en la misma tecnología para descubrir quiénes los están engañando.
La evasión fiscal se está globalizando
El dinero ahora puede moverse por todo el mundo a la velocidad de la luz, literalmente. Esto ha impulsado el crecimiento global durante décadas y también ha abierto la puerta a actividades ilícitas. Facilita la comisión de fraude fiscal a escala mundial. Es tan fácil como pedir una pizza crear corporaciones fantasma y hacer llamadas telefónicas encriptadas para representar corporaciones de papel como empresas legítimas. La existencia de paraísos fiscales globales en lugares como las Bahamas y Panamá, donde las protecciones legales protegen estas operaciones clandestinas de ser expuestas a las autoridades fiscales, empeora aún más las cosas para las agencias de cumplimiento.
Corporaciones fantasma de servicio-crimen
Por definición, una corporación fantasma es una entidad creada para ocultar ingresos y evitar impuestos pagaderos. Los criminales profesionales brindan servicios financieros a los evasores fiscales. Incorporan nuevas empresas, ofrecen directores falsos para que los tramposos se oculten detrás de ellos y ofrecen servicios de lavado de dinero para desviar los ingresos ahora renacidos de vuelta a su origen sin ser detectados. La brillantez de los perpetradores no se detiene allí. De vez en cuando, las corporaciones y su vasta red de subsidiarias se desconectan cuando las subsidiarias se liquidan y se cierran. Por lo tanto, se vuelve imposible rastrear el movimiento de los fondos. El patrón de engaño está oculto detrás de capas y capas de datos/información.
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Las investigaciones de fraude luchan por desentrañar todas las capas de datos y rara vez logran penetrar más de tres niveles de datos utilizando bases de datos relacionales tradicionales. Es simplemente demasiado laborioso y requiere tanta potencia de cómputo que resulta inasequible.
Lo que se necesita para desenmascarar estos esquemas es la capacidad de desentrañar la estructura de estas entidades corporativas con tres o más capas, junto con un análisis temporal (identificación de cambios estructurales a lo largo del tiempo) y luego señalar patrones donde las subsidiarias se utilizan por un corto período para desviar dinero antes de desaparecer.
Cuidado con la nueva generación de bases de datos gráficas paralelas nativas con análisis
Estas nuevas ‘máquinas virtuales’ pueden profundizar diez niveles o más en el rastro del dinero. Pueden identificar corporaciones fantasma con direcciones o detalles de contacto duplicados, directores mutuos e incluso aquellas creadas o gestionadas desde el mismo grupo de direcciones IP. Temporalmente, pueden analizar jerarquías complejas de corporaciones e identificar las subsidiarias que existen solo por períodos cortos para transferir fondos entre cuentas relacionadas e identificar redes de entidades que parecen transaccionar únicamente entre ellas todo el tiempo.
Además, esta máquina puede conectarse a múltiples fuentes, incluidas las bases de datos más grandes del mundo de información corporativa, para ayudar en su misión de conectar e identificar directores mutuos, direcciones, números de teléfono y detalles de contacto.
Y para colmo, puede seguir el dinero a través de más de diez «saltos» (cuentas), rastrear cuando se devuelve utilizando un patrón de engaño igual de complejo y señalar patrones que sugieran evasión fiscal, todo gracias a su procesamiento masivamente paralelo de los gráficos paralelos nativos.
Si eres un evasor fiscal, cuidado. La máquina te está buscando mientras hablamos. El IRS está, una vez más, en todas partes donde mires.
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Cómo sabe el IRS si engañas en tus impuestos
Aquí tienes algo que te mantendrá despierto por la noche
Toda la información que se acumula en tu oficina alrededor de la época de impuestos no es solo tu secreto. Todos en el IRS también lo saben. La mayoría de los remitentes de los pequeños formularios que registran los diversos pagos que realizaste durante el año, y todos esos reconfortantes avisos que confirman los depósitos que te hicieron, probablemente se duplican en la bandeja de entrada del IRS.
Si pensabas que estos formularios eran triviales y preferías tirarlos en lugar de confundir tu «narrativa financiera» cuando presentas tus W-2 (salarios ganados del trabajo) y 1099 (pagos por trabajo freelance y ganancias por dividendos e intereses), será mejor que lo pienses de nuevo.
El Gran Hermano te está observando
Y eso no es todo. Incluso si tomas distribuciones de tu cuenta de jubilación, te beneficias de la compensación por desempleo o ganas un pequeño premio en efectivo, incluso si retiras dinero de tu fondo universitario o vendes algunas acciones, si se cancela una deuda que debes o si finalmente pagas tu hipoteca, el IRS estará allí, leyendo sus pequeños informes de información sobre tus transacciones a medida que aparecen lentamente en su bandeja de entrada.
¿Pero por qué les importa?
Les importa. Mucho. Estos aparentemente benignos pedazos de papel permiten al IRS construir un perfil de tu vida financiera, que pueden usar para comparar con lo que les revelas. Pequeñas omisiones de tu parte serán señaladas y, a partir de ese momento, estarás en su radar.
Comenzará con una carta estándar que te pedirá que pruebes algo. Una disparidad, dirán, es aparente. Según sus registros, ganaste más ingresos de los que reportaste, por lo que les debes. Si no estás de acuerdo, esperan tu respuesta y correcciones. Ninguna cantidad es demasiado trivial para el IRS; hacen esto incluso por pequeñas cantidades de dinero.
Sé proactivo
Si el W-2 de tu empleador sobreestima tus ingresos, no lo ignores y trates de resolver el problema simplemente reportando la cantidad correcta en tu declaración de impuestos. Pide a tu empleador una corrección antes de tener que contradecir su versión para probar tu punto.
Si descubres información omitida después de presentar tus declaraciones, envía un formulario IRS 1040X para enmendar tu declaración de impuestos, pero hazlo antes de recibir un aviso del IRS, si puedes.
Lee antes de pensar en pagar
La mayoría de las personas cumplen nerviosamente, por lo que cuando reciben un aviso del IRS que reclama que deben más basado en discrepancias en sus declaraciones de impuestos, tienden a pagar sin cuestionar, cualquier cosa para que el IRS se vaya. Esto no es prudente. El IRS podría tener razón, pero también puede estar equivocado. La respuesta está en la letra pequeña, como dicen. Verifica si realmente omitiste lo que ellos infieren que hiciste.
Muy a menudo, la nomenclatura en tu declaración de impuestos difiere ligeramente de la declaración de información a la que se refieren. La coincidencia del IRS no es perfecta, y en la mayoría de los casos, están equivocados. Si es así, simplemente ayuda al IRS a encontrar la coincidencia.
Los lectores deben tener en cuenta que este artículo solo tiene la intención de transmitir información general sobre estos temas y que FAS CPA & Consultants (FAS) de ninguna manera pretende que el contenido de este artículo se interprete como asesoramiento o servicios profesionales de contabilidad, negocios, financieros, inversiones, legales, fiscales u otros. Este artículo no puede servir como un sustituto de tales servicios o asesoramiento profesional. Cualquier decisión o acción que pueda afectar el negocio del lector no debe basarse únicamente en el contenido de este artículo, sino que debe consultarse con un asesor profesional calificado. FAS no será responsable de ninguna pérdida sufrida por cualquier persona que confíe en esta presentación. Este artículo está sujeto a cambios en cualquier momento y por cualquier razón.
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