Cómo Obtener una Licencia de Banca Offshore

Emprender el camino para obtener una licencia de banca offshore ofrece a individuos y empresas una puerta hacia la privacidad financiera, la protección de activos y oportunidades de banca internacional. En esta guía detallada, proporcionaremos una visión extensa de todo lo que necesitas saber para solicitar con éxito una licencia de banca offshore. Cubriendo una variedad de temas, desde la selección de la jurisdicción ideal hasta los requisitos de cumplimiento y consideraciones operativas, este artículo tiene como objetivo servir como un recurso valioso para individuos y empresas que buscan establecer operaciones de banca offshore.

Las 5 Principales Jurisdicciones para Licencias de Banca Offshore

Elegir la jurisdicción correcta es crucial al buscar una licencia de banca offshore. En esta sección, profundizaremos en las cinco principales jurisdicciones para licencias de banca offshore, proporcionando un análisis completo de sus características clave, marcos regulatorios, ventajas fiscales y reputación. Este análisis incluirá jurisdicciones reconocidas como las Islas Caimán, las Islas Vírgenes Británicas, Suiza, Malta y Labuán. También destacaremos jurisdicciones emergentes que ofrecen oportunidades prometedoras para la banca offshore.

Licencia de banca offshore en las Islas Caimán

Requisitos para la Licencia Bancaria en las Islas Caimán

⇒ Aprobación del nombre.

⇒ Aprobación de los accionistas, directores y controladores. Se requiere lo siguiente:

⇒ Cuestionario personal.

⇒ Dos referencias de carácter;

⇒ Referencia financiera de un banco/compañía fiduciaria.

⇒ Certificado de antecedentes penales.

⇒ Evidencia de dos directores efectivos.

⇒ Evidencia de experiencia bancaria relevante de al menos un director.

⇒ Carta de recomendación de un banco/compañía fiduciaria.

⇒ Aprobación de la autoridad supervisora ​​matriz (cuando corresponda).

⇒ Garantía de la autoridad supervisora ​​matriz de supervisión consolidada y buena reputación del solicitante (cuando corresponda).

⇒ Carta de recomendación de un banco/compañía fiduciaria.

⇒ Aprobación de la autoridad supervisora ​​matriz (cuando corresponda).

⇒ Garantía de la autoridad supervisora ​​matriz de supervisión consolidada y buena reputación del solicitante (cuando corresponda).

⇒ Objetivos de la compañía.

⇒ Razones.

⇒ Base de clientes (incluyendo nombres para licencia restringida).

⇒ Estructura de activos.

⇒ Estructura de gestión.

⇒ Proyección a dos años.

⇒ Capital mínimo requerido.

⇒ Compromiso de no solicitar fondos en las Islas Caimán.

⇒ Oficina principal.

⇒ Agentes autorizados.

⇒ Auditores locales.

⇒ Fecha de finalización del año financiero.

⇒ Memorándum y artículos de asociación.

⇒ Certificado de constitución.

⇒ Tarifa de solicitud.

⇒ Balance inicial.

⇒ Tarifa de licencia.

Licencia de Banca Offshore en la UE

La solución al desafío se encontró en la nueva licencia bancaria especializada de Lituania. Lituania tiene un entorno regulatorio y fiscal favorable, buena infraestructura, espacios de oficina asequibles y fuerza laboral. Las empresas fintech la encuentran como una jurisdicción ideal para desafiar a las instituciones bancarias tradicionales y obtener acceso al mercado bancario de la UE con la posibilidad de abrir oficinas en muchas ciudades de la UE si lo desean.

Ciudadanía de la UE

El primer obstáculo para los no europeos es cómo invertir en la UE porque se requiere que los accionistas o solicitantes sean europeos. Para este requisito, es clave antes de la presentación de la solicitud tener un asociado en otro país de la UE. Los solicitantes extranjeros también necesitarán solicitar un número de identificación extranjero para registrar sus intenciones de inversión con la UE. También existe la opción de visas de inicio del gobierno lituano para empresarios innovadores.

Solicitud Bancaria en Lituania

La solicitud tarda más de 6 meses hasta 1 año y requiere al menos dos visitas a Lituania para reunirse con las autoridades bancarias e incluye un plan de negocios de acuerdo con los servicios permitidos bajo la licencia bancaria especializada solicitada:

⇒ Aceptación de depósitos y otros fondos reembolsables.

⇒ Préstamos (incluyendo acuerdos de crédito relacionados con bienes inmuebles).

⇒ Arrendamiento financiero.

⇒ Servicios de pago.

⇒ Emisión y administración de cheques de viajero, letras bancarias y otros medios de pago en la medida en que dicha actividad no esté cubierta por servicios de pago (punto (4) arriba).

⇒ Emisión de garantías y compromisos.

⇒ Intermediación financiera (agencia).

⇒ Administración de fondos.

⇒ Servicios de evaluación de solvencia.

⇒ Alquiler de cajas de seguridad.

⇒ Cambio de divisas (en efectivo).

⇒ Emisión de dinero electrónico.

La licencia especializada no permite proporcionar:

⇒ Gestión de fondos de inversión o de pensiones.

⇒ Corretaje de valores.

⇒ Asesoramiento en inversiones y otros servicios similares.

Pero puedes solicitar licencias separadas para esos servicios. Después de 90 días de la aprobación, el banco especializado puede abrir su oficina en Lituania. Haz clic para más información.

Licencia de Banca Offshore en Puerto Rico

Requisitos para la Licencia Bancaria en Puerto Rico:

⇒ Artículos de Incorporación y estatutos.

⇒ Alquilar un espacio de oficina.

⇒ Contratar al menos 4 empleados.

⇒ Capital autorizado $5,000,000. Capital inicial al menos $1,500,000.

⇒ $300,000 en garantías financieras aceptables para OCFI.

⇒ Solicitud a OCFI para un permiso para organizar una IFE.

⇒ Tarifa no reembolsable de $5,000 y la misma tarifa anual si se aprueba.

⇒ Declaraciones personales para accionistas con el 10% o más.

⇒ Cumplir con la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., la Ley Patriota de EE. UU. y la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC).

⇒ Después de completar estos requisitos, la Concesión de Impuestos será autorizada por 3 períodos consecutivos de 15 años para un total de 45 años.

⇒ Las extensiones se solicitan de 6 a 24 meses antes del final del período de 15 años aplicable.