fbpx

Mejores Jurisdicciones para Solicitar una Licencia Bancaria Offshore

Licencia de Banca Offshore en Puerto Rico

En 1989, Puerto Rico (PR) adoptó la Ley de Regulación del Centro Bancario Internacional Número 52 (Ley 52) para promover la banca internacional para competir con los centros bancarios extraterritoriales en el Caribe. La Ley 52 otorgó exenciones fiscales a los bancos internacionales y otorgó una amplia gama de poderes en arrendamiento, seguros, valores y banca internacional. En 2012, la Ley 273 reemplazó la Ley 52 con el objetivo de mejorar las condiciones para llevar a cabo la banca internacional en PR. La Ley 273 autoriza a las Entidades Financieras Internacionales a participar en transacciones bancarias y financieras tradicionales con no residentes de PR. La Oficina de Relaciones Públicas del Comisionado de Instituciones Financieras (OCFI) es la entidad responsable de otorgar licencias a las Entidades Financieras Internacionales (IFE) para realizar transacciones financieras específicas. Una vez que haya obtenido la licencia, el IFE puede solicitar una subvención fiscal del Departamento de Desarrollo Económico de Comercio de PR para recibir los siguientes beneficios durante 15 años:

  1. Una tasa de impuesto de Puerto Rico sobre la renta de 4% fijo en la utilidad neta, aumentó un 10% al momento de la renovación
  2. Exenciones fiscales totales de propiedad y licencia municipal
  3. Impuesto sobre la renta del 6% sobre distribuciones a accionistas residentes en PR
  4. Tasa impositiva del 0% sobre distribuciones a accionistas no residentes en PR

Los Requisitos de Licencia del IFE

La Ley 273 determina una serie de requisitos para la concesión de una licencia bancaria internacional:

  1. Artículos de Incorporación y estatutos
  2. Alquilar un espacio de oficina
  3. Contratar al menos 4 empleados
  4. Capital autorizado al menos de $5,000,000.
  5. $300,000 en garantías financieras aceptables para OCFI
  6. Solicitud a la OCFI de un permiso para organizar un IFE
  7. $5,000 de tarifa no reembolsable y la misma tarifa anual si se aprueba
  8. Declaraciones personales para el 10% o más de los accionistas
  9. Cumplir con la Ley de Secreto Bancario de los EE. UU. La Ley Patriota de los EE. UU., y la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC)
  10. Una vez que se completen estos requisitos, la Subvención fiscal se autorizará por 3 períodos consecutivos de 15 años por un total de 45 años.

Actividades elegibles bajo licencia IFE. Haga clic para más información

Licencia de Banca Offshore Islas Caimán

Las Islas Caimán son la jurisdicción más prestigiosa para obtener una licencia de banca offshore completa. Esta es la razón por la que personas y empresas eligen la banca offshore exactamente en las Islas Caimán. Según las estadísticas, hay más de 70,000 empresas registradas, de las cuales 350 son bancos. Esta es una figura bastante grande para un pedazo de tierra pequeño.

Islas Caimán: Solicitud para la Licencia B de Banca Offshore

Establecer un banco offshore en las Islas Caimán

  • La jurisdicción offshore más prestigiosa
  • Capital: $ 1.2M
  • Tiempo: 6 meses

Haga clic aquí para una presentación completa. Haga clic para más información

Licencia de Banca Offshore en la Unión Europea

La solución al desafío se encontró en Lituania, nueva licencia bancaria especializada. Lituania tiene un entorno regulatorio y fiscal favorable, buena infraestructura, espacio de oficinas asequible y mano de obra. Las empresas de Fintech consideran que es una jurisdicción ideal para desafiar a las instituciones bancarias tradicionales y obtener acceso al mercado bancario de la UE con la capacidad de abrir oficinas en muchas ciudades con la UE si lo desea.

Ciudadanía de la Unión Europea

El primer obstáculo para los no europeos es cómo invertir en la UE porque se requiere que los accionistas o solicitantes sean europeos. Para este requisito, es clave antes de la presentación de la solicitud, tener un asociado en otro país de la UE. Los solicitantes extranjeros también deberán solicitar un número de identificación extranjero para registrar en la UE sus intenciones de inversión. También existe la opción de visas de inicio del gobierno lituano para hombres/mujeres de negocios innovadores.

Solicitud del Banco Lituania

La solicitud lleva más de 6 meses a 1 año y requiere al menos dos visitas a Lituania para reunirse con las autoridades bancarias e incluye un plan de negocios de acuerdo con los servicios permitidos bajo la licencia bancaria especializada solicitada:

  • Tomar depósitos y otros fondos reembolsables;
  • préstamos (incluidos los contratos de crédito relacionados con bienes inmuebles);
  • arrendamiento financiero;
  • servicios de pago;
  • emitir y administrar cheques de viajero, giros bancarios y otros medios de pago en la medida en que dicha actividad no esté cubierta por los servicios de pago (artículo (4) anterior);
  • emisión de garantías y compromisos;
  • intermediación financiera (agencia);
  • administración de fondos;
  • servicios de evaluación de solvencia crediticia;
  • alquiler de cajas de seguridad;
  • cambio de moneda (en efectivo);
  • Emisión de dinero electrónico.

La Licencia Especializada no Permite Proporcionar:

  • Administración de fondos de inversión o de pensiones
  • Corretaje de valores
  • Asesoría de inversiones y otros servicios similares

Pero puede solicitar licencias separadas para esos servicios. Después de 90 días de la aprobación, el banco especializado puede abrir su oficina en Lituania. Haga clic para más información.

 

Licencia de Proveedor de Servicios Financieros (FSP)

El significado de los servicios financieros se define en la sección 5 de la Ley de proveedores de servicios financieros (registro y resolución de disputas) de 2008.

Ejemplos comunes de servicios financieros son:

  • Sociedades de construcción
  • Proveedores de crédito
  • Uniones de crédito
  • Asesores financieros
  • Compañías financieras
  • Operadores de cambio de moneda extranjera
  • Administradores de fondos
  • Aseguradores
  • Administradores de cartera de inversiones
  • Emisores
  • Cambiadores de dinero
  • Bancos registrados que proporcionan servicios financieros en otros lugares

Una vez registrado, el FSP puede ofrecer:

  • Servicio de asesoría financiera
  • Un servicio de corretaje
  • Actuando como recaudador de depósitos según se define en la Ley de 1989 del Banco de la Reserva de Nueva Zelanda
  • Conservando, invirtiendo, administrando o administrando dinero, valores o carteras de inversiones en nombre de otras personas
  • Proporcionando crédito bajo un contrato de crédito
  • Operación de un servicio de transferencia de dinero o valor
  • Emisión y administración de medios de pago (por ejemplo, tarjetas de crédito y débito, cheques, cheques de viajero, giros postales, giros bancarios y dinero electrónico)
  • Entrega de garantías financieras
  • Participación en una oferta de valores al público en cualquiera de las siguientes capacidades:
  • Como emisor de los valores
  • Como promotor
  • Cambio de moneda extranjera
  • Participación en transacciones de derivados, o negociación en instrumentos del mercado monetario, tipo de cambio, tasa de interés e índice instrumentos, valores mobiliarios (incluidas las acciones) y contratos de futuros en nombre de otra persona. Tratados
  • Actuar como asegurador
  • Proporcionar cualquier otro servicio financiero que se prescriba para los propósitos de Nueva Zelanda que cumpla con las Recomendaciones del GAFI, otras recomendaciones del GAFI u otras obligaciones internacionales similares que sean congruentes con el propósito de la Ley de 2008.

Offshore Company

Compañías Offshore

Tipos de licencias y durante el proceso de solicitud para el registro de FSP, usted  seleccionará un tipo específico de licencia. Haga clic para más información.

Banca Correspondiente a través de una Boutique Financiera

Esta es la opción más accesible para tener acceso a un sistema de cuenta correspondiente. Actualmente hay un FSP que ofrece cuentas correspondientes para bancos e instituciones financieras a través de uno de los bancos más grandes de Europa con la siguiente estructura de costos:

  • Tarifa anual 20,000 USD
  • 0.50% p/pago
  • Costo por transferencia: USD75 / EUR75 / GBP75
  • Precio por swift: GBP50
  • Retiro/Cancelación: GBP50

Nuestro equipo está capacitado para proporcionarle la información necesaria para la formación de su proyecto.

¿Le gusta el artículo? Únase a nuestro grupo en Linkedin Offshore Banking Intelligence

Solicita una Consulta Confidencial 

FAS CPA & Consultants

9000 SW 137 AV Suite 224 Miami, FL 33186 T: 786-462-7899 E: support@fascpaconsultants.com

Fulton Abraham Sanchez, CPA

Fulton Abraham Sánchez, CPA is a Certified Public Accountant, specialized In Tax Planning, International Business, Wealth Management and Offshore Banking. You can email him to fa@fascpaconsultants.com or follow us on Facebook : FAS CPA & Consultants.

También te podría gustar...

Deja un comentario

Este sitio usa Akismet para reducir el spam. Aprende cómo se procesan los datos de tus comentarios.

error: Content is protected !!