Licencia de Banca Offshore en Puerto Rico

OFFSHORE BANK LICENSE IN PUERTO RICO

En 2012, Puerto Rico sustituye la largamente existente Ley 52, que fue adoptada por primera vez para que la banca internacional compita con los centros bancarios extraterritoriales en el Caribe, con la Ley 273, su objetivo era mejorar las condiciones para conducir la banca internacional en el país. La Ley 273 autoriza a las entidades financieras internacionales a participar en transacciones financieras con los no residentes de Puerto Rico. La Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF) del país es la entidad responsable de licenciar Entidades Financieras Internacionales (IFE) para realizar específicas transacciones financieras. Una vez con licencia, el IFE puede solicitar una subvención de Impuestos del Departamento de Desarrollo Económico de Comercio de Puerto Rico para recibir los siguientes beneficios durante 15 años:

  • Un tipo de interés puertorriqueño fijo del 4% del impuesto sobre la renta en los ingresos netos, aumentado a un 10% en la renovación.
  • Propiedad completa y exenciones de impuestos de licencia municipal.
  • Tasa de impuesto a la renta del 6% en las distribuciones a los accionistas residentes de Puerto Rico.
  • Tasa del 0% sobre las distribuciones a los accionistas no residentes en Puerto Rico.

Por supuesto estos beneficios no son tan fáciles de obtener. Para poder aplicar y ser aprobado para la concesión de licencias IFE, tu organización necesita cumplir con los siguientes requisitos, determinados por la Ley 273:

  • Enviar artículos de incorporación y estatutos.
  • Alquilar un espacio de oficina.
  • Contratar al menos 4 empleados.
  • Tener un capital autorizado de al menos $ 5.000.000.
  • Tener $ 300,000 en garantías financieras aceptables para la OCIF.
  • Proporcionar declaraciones personales para el 10% o más accionistas.
  • Cumplir con la Ley del US Bank Secrecy, la Ley Patriota de Estados Unidos y con la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC).
  • Presentar una solicitud a la OCIF para permitir organizar un IFE.
  • Pagar una cuota no reembolsable de $ 5.000 y la misma cuota anual si se aprueba.

Si tienes éxito en tu aplicación, la subvención del Impuesto estará autorizada durante 3 períodos consecutivos de 15 años, es decir 45 años en total. Las extensiones se solicitan de 6 a 24 meses antes del final del plazo de los 15 años aplicables.

Estas son algunas de las actividades que tu negocio va a ser capaz de ejercer bajo la licencia IFE:

  • Aceptar depósitos y pedir dinero prestado a los no residentes de Puerto Rico y algunas instituciones gubernamentales.
  • Colocar los depósitos en cualquier banco puertorriqueño y bancos extranjeros organizados en Puerto Rico.
  • Hacer préstamos y emitir cartas de crédito a los no residentes de Puerto Rico.
  • Órdenes de pago de descuento y letras de cambio a no residentes de Puerto Rico.
  • Invertir en valores y acciones, así como en bonos puertorriqueños gubernamentales exentos de impuestos.
  • Realizar transacciones en cualquier moneda y comerciar oro o plata y monedas extranjeras.
  • Suscribir y comerciar notas e instrumentos de deuda emitidos por no residentes de Puerto Rico.
  • Participar en la financiación comercial de importación y exportación de materias primas y productos terminados.
  • Adquirir y arrendar bienes personales en nombre de no residentes de Puerto Rico.
  • Establecer sucursales fuera de Puerto Rico, en el EE.UU. continental o en otro país extranjero.
  • Actuar como fiduciario, ejecutor, administrador, registrador de acciones y bonos, depositario, apoderado, agente y cualquier otra capacidad fiduciaria con los no residentes de Puerto Rico después de obtener un permiso especial del gobierno.

Si esto no es lo suficientemente convincente, nos complace informarte de que hay beneficios adicionales a optar por la residencia puertorriqueña para inversores individuales. Si deseas saber más acerca de esto y asegurarte de que tu aplicación tenga éxito, llámanos y uno de nuestros expertos estará encantado de llevar tu caso, resultando en la apertura de nuevos horizontes para tu organización y tus activos.

Nuestro Plan  incluye:

Aplicación a la Licencia
Asesoría para la Selección de Empleados
Asesoría para la Búsqueda de Oficina
Recomendación de Sistema Bancarios
Introducción de Firma Auditora 
Manuales Operacionales 

________________________

Precio  $500,000.00

Ordena Ahora

Solicita una Consulta Confidencial Gratis

FAS CPA & Consultants

9000 SW 137 AV Suite 224 Miami, FL 33186 T: 786-462-7899 E: support@fascpaconsultants.com

[contact-form-7 404 "Not Found"]