Escudos Tributarios para Inversionistas Offshore
Hemos estado hablado sobre banca extraterritorial, comúnmente conocida como cuentas Offshore y los diversos beneficios que ofrece a los inversionistas. Sin embargo, hoy lo analizaremos inversamente, explicando porqué inversionistas, compañías y personas adineradas de diversas partes del mundo prefieren tener cuentas en USA. No es un secreto que hace muchos años, Suiza era el lugar preferido de las personas adineradas para mantener el dinero debido a los altos niveles de privacidad ofrecidos. Desafortunadamente, muchos se aprovecharon de esta oportunidad para la evasión fiscal en sus respectivos países en las instituciones responsables, generando sanciones para numerosas bancas Suizas y adicionando reglas más estrictas para las cuentas de Banco Offshore en este país europeo.
Estados Unidos fue uno de los países a condenar dicho acontecimiento (la falta de declaración de impuestos del dinero enviado a cuentas extranjeras a las autoridades correspondientes en el país de origen) promulgando FATCA, pero irónicamente, se está convirtiendo en paraíso fiscal para inversionistas extranjeros, debido al hecho que proporciona un alto nivel de privacidad, incluso mayor que otros países generalmente conocidos por ser destinaciones para cuentas Offshore, incluyendo las Islas Caimán, Las Bahamas y las Islas Vírgenes de USA.
Cómo USA se volvió atractivo para cuentas Offshore
Después que muchos bancos fueron acusados a la luz pública por ayudar a individuos a en la evasión fiscal, muchos destinos de cuentas Offshore se volvieron más estrictos, creando nuevas reglas, procedimientos y monitoreos de sus clientes. Al mismo tiempo, Los Estados Unidos no está listado en los Estándares de CRS, lo cual significa que en algunos estados como Nevada, es posible crear una compañía anónima como escudo. De hecho, es un procedimiento fácil porque en muchos estados no será necesario presentar un documento de identidad como pasaporte or licencia de conducir si haces el procedimiento online. El beneficiario tendrá que dar su nombre y teléfono, los cuales pueden ser mantenidos en anonimato y cualquier persona puede ser elegida para ser la imagen pública de la marca u empresa.
Estas compañías, conocida como Shell companies, no están necesariamente relacionadas con actividades ilícitas, debido a que su propósito principal es proveer escudo sobre la marca de un nuevo producto hasta que este tenga fecha de lanzamiento o como una forma de ofrecer seguridad a personas adineradas que se preocupen por su seguridad y la de sus familias. Las compañías y bancas americanas están prohibidas por la ley de ayudar a cualquier persona u compania en la evasión fiscal. Aun así, los beneficios de una cuenta Offshore en Estados Unidos es que requieren pocas preguntas y ofrecen un alto nivel de privacidad.
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Otros beneficios para inversionistas Offshore con cuentas en U.S
Los impuestos en Estados Unidos no son igual para residentes y No-residentes. Los no residentes deberán pagar impuestos exclusivamente sobre las ganancias generadas en los Estados Unidos, pero no en la moneda de origen y depositado en una cuenta en Estados Unidos. Lo cual tiene sentido para un inversionista extranjero mantener una cuenta Offshore en USA.
Si un extranjero decide invertir en los estados unidos, esta sería una oportunidad para incrementar sus economías sin mucho esfuerzo, debido a las diferencias de impuestos entre los residentes y no residentes. Por ejemplo, si un inversionista extranjero compra acciones en crecimiento y las vende inmediatamente después de que estas generen lucros, estas estarán libres de impuestos.
Para ganancias sobre el capital invertido en transacciones de Bienes raíces, la tasa de impuesto es de un máximo de 15% para los vendedores extranjeros, si la propiedad se mantuvo por al menos un año, el 10% (35% si el vendedor extranjero es una compañía en lugar que una persona natural) de la venta será retenida y enviada directamente al IRS en los primeros 20 días de la ejecución de la transacción, para así cumplir la regulación del FIRPTA. Esto, forzará a los extranjeros a entregar una declaración de impuestos para solicitar la liberación de cualquier monto pagado en exceso.
Adicionalmente, para ser competitivo con el mercado financiero mundial, los Estados Unidos participa en el esquema de préstamos de Inversión de portafolio, donde los inversionistas extranjeros que invierten en Estados Unidos y dan préstamos a americanos se les garantice una deducción de los impuestos sobre el lucro generado por sus inversiones.
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Cuáles son los mejores lugares en U.S para abrir una cuenta Offshore para inversionistas extranjeros
Los cuatro estados conocidos como Paraíso fiscal son Delaware, Wyoming, South Dakota y Nevada. Estos son los Estados que se han negado a negado a aceptar una factura solicitando la identidad del verdadero dueño de una compañía escudo, o shell company, para que sea revelado el beneficiario. Además, Nevada, estuvo listada en el famoso caso de los reports Offshore Panameños. La razón por la que Nevada es elegida por el rico 1% de la población mundial para cuentas Offshore, es que no hay impuesto sobre la renta o impuesto de franquicia anual en el estado y la privacidad de los de los dueños de las cuentas está garantizada. Adicionalmente, la corte en Nevada es conocida por defender los intereses de las corporaciones.
Una de las compañías financieras Europeas, Rothschild, abrió una compañía de fideicomisos en Reno, Nevada, señalando que ahora, U.S es el mayor paraíso fiscal y que ellos necesitan verificar que se cumpla con todas las regulaciones en sus paises de origenes y que los impuestos estan al dia.
Muchos de los inversionistas que han tenidos cuentas Offshore en las islas caimán y Suiza , las han movido a cuentas bancarias en Dakota del sur, debido al bajo nivel de ingresos sobre la renta del estado y la confidencialidad en las leyes de fideicomisos.
Un edificio en particular en 1209 North Orange St. en Wilmington, Delaware, (el cual es bastante pequeño), es la dirección registrada de 250.000 compañías, de las cuales muchas pertenecen a inversionistas extranjeros.
El estado tiene leyes que benefician a las corporaciones, lo cual atrae inversionistas y emprendedores de todo el mundo, que no se podrían beneficiar de las leyes de Delaware si son compañías no estuvieran registradas en dicho estado.
A pesar de que las leyes americanas pueden ser estrictas para los ciudadanos y residentes del país, el país provee muchos escudos para inversionistas extranjeros. Motivo por el cual U.S recibe críticas de otros países, comparando como un americano debe completar una larga lista de requisitos para la apertura de una cuenta mientras que para los extranjeros que abren cuentas Offshore no, además contando con altos niveles de confidencialidad.
Los lectores deben tener en cuenta que este artículo solo pretende transmitir información general sobre estos temas y que FAS CPA & Consultants (FAS) de ninguna manera pretende que el contenido de este artículo se interprete como contable, comercial, financiero, de inversión, legal, fiscal u otros consejos o servicios profesionales. Este artículo no puede servir como sustituto de dichos servicios o consejos profesionales. Cualquier decisión o acción que pueda afectar el negocio del lector no debe basarse únicamente en el contenido de este artículo, sino que debe consultarse con un asesor profesional calificado. FAS no será responsable de ninguna pérdida sufrida por cualquier persona que confíe en esta presentación. Este artículo está sujeto a cambios en cualquier momento y por cualquier motivo.
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