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Licencias Bancarias Offshore

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La banca offshore aporta muchos beneficios y es completamente legal cuando se hace correctamente. Más útil le resultará saber cuáles son las mejores jurisdicciones en las que se puede obtener una licencia para la creación de un nuevo banco offshore.

Dominica

Una buena noticia es que en este país se buscan activamente nuevos solicitantes, lo que significa que el proceso de solicitud es fácil y rápido. Además, Dominica es uno de los destinos preferidos para la banca offshore porque se encuentra en el top de la segunda lista de industrias de pasaportes, lo que significa que muchas de las personas que inician una empresa bancaria también compran un segundo pasaporte dominicano.

Requisitos para la Concesión de Licencias Bancarias

  • Aprobación de accionistas, consejeros, controladores.
  • Aprobación de la autoridad de supervisión de los padres
  • Objetivos de la empresa.
    • Razones
    • Base de clientes (incluidos los nombres de licencia restringida).
    • Estructura del activo.
    • Estructura de gestión.
    • Proyección de dos años.
  • Capital mínimo requerido.
  • Oficina principal.
  • Agentes autorizados.
  • Auditores locales.
  • Fecha de cierre del ejercicio.
  • Memorándum y artículos de Asociación.
  • Certificado de incorporación.
  • Tasa de solicitud.
  • Balance de apertura.
  • Derechos de licencia.

Costo y Honorarios del Proyecto

Solicitud

  • Cuota de solicitud y licencia $20,000 aprox.
  • Honorarios de consultoría aprox. $ 150,000.00 más impuestos y gastos reembolsables.
  • Cuota de Retención $50,000. Facturación quincenal por hora después de utilizar la tarifa de retención.
  • Operaciones (variarán por producto y volumen)
  • Dotación de personal $300,000 al año.
  • Costos administrativos $300,000 al año.
  • Banca Correspondiente $60,000 al año.
  • IT, sistemas y equipos de oficina $300,000

Base de Capital

  • Depositado en un banco local (permanece intacto) $1,000,000

Las Islas Caimán

Las Islas Caimán son la jurisdicción más costosa para obtener una licencia bancaria offshore completa. Las tarifas pagadas al gobierno por la emisión de la licencia pueden aumentar hasta más de medio millón de dólares y otra mitad dedicada a las tarifas legales. Por supuesto, hay muchos otros costos que tendrá que cubrir hasta que obtenga esa licencia. Además, el tiempo de procesamiento de la solicitud no es demasiado corto y se extiende a más de 12 meses. Ahora, esto puede parecer negativo, pero en realidad, solo están impidiendo medidas para garantizar que la institución que obtiene la licencia sea segura para los depositantes, no cometa acciones fraudulentas y no entre en quiebra fácilmente. Esta es la razón por la que tantas personas y empresas eligen banca offshore exactamente en las Islas Caimán. Según las estadísticas, existen más de 70.000 empresas registradas de los cuales 350 son bancos. Esta es una figura bastante grande para un pedazo de tierra no tan grande.

Requisitos para la concesión de licencias bancarias

  • CIMA cobra una tarifa de solicitud de US $2,439.02 cuando solicita autorización para un banco con licencia B, al momento de otorgar la tarifa a pagar es de US $85,365.85.
  • Aprobación del nombre.
  • Aprobación de accionistas, consejeros, controladores. Se requiere lo siguiente:
    • Cuestionario personal.
    • Dos referencias.
    • Referencia financiera de un banco / compañía fiduciaria.
    • Certificado de despacho de la policía.
    • Evidencia de dos directores efectivos.

Evidencia de experiencia bancaria relevante de al menos un director.

  • Carta de recomendación del banco / empresa fiduciaria.
  • Aprobación de la autoridad de supervisión de los padres (cuando corresponda).
    • Garantía de la autoridad de supervisión principal de la supervisión consolidada y la buena reputación del solicitante (cuando corresponda).
  • Carta de recomendación del banco / empresa fiduciaria.
  • Aprobación de la autoridad de supervisión de los padres (cuando corresponda).
    • Garantía de la autoridad de supervisión principal de la supervisión consolidada y la buena reputación del solicitante (cuando corresponda).
  • Objetivos de la empresa.
    • Razones
    • Base de clientes (incluidos los nombres de licencia restringida).
    • Estructura del activo.
    • Estructura de gestión.
    • Proyección de dos años.
  • Capital mínimo requerido.
  • Compromiso de no solicitar fondos en las Islas Caimán.
  • Oficina principal.
  • Agentes autorizados.
  • Auditores locales.
  • Fecha de cierre del ejercicio.
  • Memorándum y artículos de Asociación.
  • Certificado de incorporación.
  • Tasa de solicitud.
  • Balance de apertura.
  • Derechos de licencia.

Costo y Honorarios del Proyecto

Solicitud

  • Cuota de solicitud y licencia de CIMA $90,000
  • Honorarios de consultoría aprox. $350,000.00 más impuestos y gastos reembolsables.
  • Cuota de Retención $100,000. Facturación quincenal por hora después de utilizar la tarifa de retención.
  • Operaciones (variarán por producto y volumen)
  • Dotación de personal $300,000 pa
  • Costos administrativos $300,000 al año.
  • Banca Correspondiente $60,000 al año.
  • Tecnología de información, sistemas y equipos de oficina $300,000

Base de Capital

  • Depositado en un banco local (permanece intacto) $1,200,000

Lituania,  EU

Lituania tiene un entorno regulatorio y fiscal favorable, buena infraestructura, espacio de oficinas asequible y mano de obra. Las empresas de Fintech consideran que es una jurisdicción ideal para desafiar a las instituciones bancarias tradicionales y obtener acceso al mercado bancario de la UE con la capacidad de abrir oficinas en muchas ciudades con la UE si lo desea.

La solicitud lleva más de 6 meses a 1 año y requiere al menos dos visitas a Lituania para reunirse con las autoridades bancarias e incluye un plan de negocios de acuerdo con los servicios permitidos bajo la licencia bancaria especializada solicitada:

  • Tomar depósitos y otros fondos reembolsables.
  • Préstamos (incluidos los contratos de crédito relacionados con bienes inmuebles).
  • Arrendamiento financiero.
  • Servicios de pago.
  • Emitir y administrar cheques de viajero, giros bancarios y otros medios de pago en la medida en que dicha actividad no esté cubierta por los servicios de pago (artículo (4) anterior).
  • Emisión de garantías y compromisos.
  • Intermediación financiera (agencia).
  • Administración de fondos.
  • Servicios de evaluación de solvencia crediticia.
  • Alquiler de cajas de seguridad.
  • Cambio de moneda (en efectivo).
  • Emisión de dinero electrónico.

La Licencia Especializada no Permite Proporcionar

  • Administración de fondos de inversión o de pensiones
  • Corretaje de valores
  • Asesoría de inversiones y otros servicios similares

Capital

El capital requerido es de 2 millones de euros. La licencia bancaria especializada proporciona acceso al Área Única de Pago Europeo (SEPA), así como acceso a la ventana bancaria con el BCE. Los depósitos de clientes de hasta 100 mil euros están asegurados por el Plan de seguro de depósitos de la UE.

Operaciones

Al igual que los bancos offshore, el banco especializado está autorizado a realizar la verificación remota de clientes y no requiere la presencia física de sus clientes. También goza de acceso directo a los mercados financieros de la UE. Además, el gobierno de Lituania ha informado que apoyará a los solicitantes hasta el primer año si los bancos especializados cometen infracciones menores.

Personal

Las necesidades del personal se deben principalmente a la complejidad del modelo de negocio y la escala del banco. El número mínimo de empleados al solicitar una licencia puede ser tan solo de 9 a 10 personas. Sin embargo, esto no elimina la obligación de crear y mantener marcos adecuados (gobierno corporativo, organización interna (gestión de riesgos, cumplimiento y auditoría)) para garantizar actividades sensatas y prudentes, cumplir con los requisitos de información reglamentaria y de suficiencia de capital, y aplicar los requisitos internos y Auditorias externas.

Nuestro Paquete de Licencias Bancarias Offshore Incluye

 

DOMINICA
Tarifa de Implementacion
150,000
Paqute de Licencia Bancaria Offshore en Dominica
Tarifa de consulta
Obtenlo Ahora
LITUANIA
Tarifa de Implementacion
500,000
Paqute de Licencia Bancaria Offshore en Lituania
Tarifa de consulta
Obtenlo Ahora

 

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