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Cómo Usar el Apalancamiento de las Monedas Criptográficas y Tomar una Deducción Fiscal

Dado que los activos nunca se gravan antes de venderlos, tiene sentido usar parte de tu criptomoneda como garantía para pedir dinero en efectivo. De esta manera ganas liquidez sin incurrir en una factura de impuestos actual. No estas fuera de riesgo, por supuesto. Según Accounting Today, las monedas digitales son volátiles y vulnerables al robo por parte de piratas informáticos.

Los Prestamistas

Los prestatarios parecen ansiosos por aprovechar las ganancias criptográficas en efectivo. Los prestamistas de monedas criptográficas reportan un aumento en los volúmenes, con Genesis Capital entregando préstamos por más de $ 1.1 mil millones y Nexo prestando $ 330 millones desde su lanzamiento en agosto de 2018.

Nexo es una empresa con sede en Suiza que tiene filiales en Delaware, las Islas Caimán y Estonia, y lleva a cabo su negocio de préstamos desde su oficina en Londres, Inglaterra.

 

Lo que Dicen los “Expertos”

Los expertos en préstamos convencionales consideran que el entorno de los préstamos digitales es peligroso. Los prestamistas a menudo aparecen abruptamente en el mercado conectado a las redes globales de afiliados y subsidiarias con una falta de transparencia de patentes y respuestas evasivas a las consultas y dónde y cómo se almacenan y protegen las monedas digitales del prestatario contra piratas informáticos. Ciertamente parece arriesgado.

El Riesgo

Los riesgos parecen obvios. Cada vez que aprovechas un préstamo sobre activos subyacentes de riesgo, estas ingresando a la zona de peligro. Para agregar combustible al fuego, estos prestamistas globales están libres de la SEC, y la supervisión de la CFTC y los que admiten la regulación están regidos por agencias de supervisión no bancarias. Por otra parte, la SEC es muda en préstamos en efectivo respaldados por criptografía.

La Volatilidad

Bitcoin ganó valor de $ 1,300 en abril de 2017 a $ 19,100 en diciembre de 2017, proporcionando enormes ganancias para los primeros inversores que podrían utilizarse como garantía para préstamos en efectivo. Sin embargo, lo que sube, debe volver a bajar, o así lo advierte el adagio, y desde diciembre de 2017, el mercado tocó fondo antes de subir a alrededor de $ 4,100 en los últimos días.

Los Préstamos y las Consecuencias Fiscales

Para asumir el riesgo de volatilidad, el prestatario proporciona entre un 20 y un 50% más de criptomoneda que préstamos, para préstamos de $ 500 a $ 2 millones, por períodos de hasta un año. Las tasas de interés varían mucho, y alcanzan un máximo de alrededor del 16%.

Si los precios de la criptomoneda caen durante el período del préstamo, el prestatario tiene que proporcionar más garantías, o la criptografía se venderá. Mientras tanto, el prestamista también tiene la opción de prestar en secreto la criptomoneda prometida, algo que el IRS probablemente consideraría como una venta sujeta a impuestos al propietario original que lo prometió como garantía.

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¿Dónde Están los Prestamistas Manteniendo mi Moneda Prometida?

Según los informes, algunos prestamistas están depositando la garantía en custodios regulados como PrimeTrust, pero no todos los prestamistas hacen esto. La SEC está investigando los préstamos SALT, por ejemplo, con respecto a los $ 50 millones en “fichas digitales” que vendieron a los prestatarios.

La Tendencia

Parece que los prestatarios son los que renunciaron a su sueño de una moneda virtual por el atractivo del dinero en efectivo, y la locura por los préstamos se debe en parte a la creatividad del mercado por parte de los prestamistas que sostienen que los beneficios impositivos proporcionados podrían incluso beneficiar a los inversionistas que consideraron importantes pérdidas de papel en su criptomoneda.

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Planificación Tributaria Para Inversionistas De Criptomonedas en EEUU

El Tono de Préstamo y las Ventajas Fiscales

Según Zac Prince of Block, una estrategia para beneficiarse incluso después de hacer pérdidas en papel sería vender, luego recomprar la moneda y luego pedir prestado contra ella. Según Prince, esto provocaría una pérdida deducible de alrededor de $ 3,000 por año para el inversionista mientras se mantiene en la moneda el tiempo suficiente para alcanzar la tasa de ganancias de capital del 20% en la línea.

Otro punto que hacen los prestamistas es que esta forma de préstamo está libre de calificación crediticia. Esta ha sido la forma en que los ejecutivos han estado aprovechando sus activos de capital en efectivo sin venderlos y sin pagar impuestos sobre las ganancias de capital, durante mucho tiempo.

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