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10 Consejos Fiscales Para Reducir su Factura de Impuestos del IRS

Barrons.com reúne una gran lista de formas en que puede compensar su factura de impuestos y reducir la cantidad que debe. Siempre es un día terrible cuando te llevas una sorpresa desagradable y te das cuenta de que debes más impuestos de lo que pensabas que deberías. Preste atención a algunas de las sugerencias a continuación para minimizar aún algo de lo que deberá, si aún no lo ha hecho. También tenga en cuenta que la TCJA que entró en vigencia este año le dará nuevas restricciones para las deducciones en los impuestos estatales y las deducciones de propiedad. Existen algunas otras limitaciones nuevas para algunas deducciones en las que muchas personas han confiado en el pasado. Entonces, si vive en un estado con impuestos altos y es un contribuyente moderado o con ingresos altos, tendrá que prestar mucha atención.

 

  • Los intereses hipotecarios, los pagos médicos y las donaciones de caridad que excedan el 7,5% de sus ingresos aún pueden deducirse si decide detallar sus deducciones. Será más difícil calificar para detallar sus deducciones debido a los nuevos cambios impositivos. Si puedes calificar, obtendrás mayores beneficios. Algunas de las nuevas pautas son: la deducción estándar para solteros es 12k, 24k para parejas casadas. Hay un nuevo límite de ingresos estatales de 10k. Nuevos límites en las deducciones de impuestos a la propiedad local también.
  • Se eliminaron los gastos comerciales no reembolsados, la preparación de impuestos y las deducciones por gastos de inversión.
  • La nueva ley ya no limita las deducciones detalladas. El anterior se redujo en un 3% por cada dólar ganado sobre $313k.
  • Es posible que desee agrupar varios años de deducciones en un año. En los años en que no agrupe las deducciones, es posible que desee simplemente tomar la deducción estándar. Es posible que desee hacer contribuciones de caridad en diferentes años y duplicar la cantidad en comparación con hacer la misma cantidad cada año. Es una forma de aumentar su deducción estándar general para que sea más beneficiosa para el contribuyente. Además, si realiza donaciones de caridad grandes de todos modos, podrá compensar hasta el 60% de sus ingresos, lo que representa un aumento del 50% de sus ingresos anteriormente.

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  • Aproveche la ventaja de la deducción de transferencia en un 20%. Puede utilizar esta deducción para los ingresos de sociedades, propietarios y otras entidades de transferencia. Sin embargo, existen límites y se cobrarán de $315 a $ 415 para parejas y $157,500 y $207,500 para individuos. Eso es para empresas de servicios como consultoría, derecho o médico. Para los negocios que no son de servicio, como las empresas de construcción o las tiendas minoristas, los límites están por encima de esos rangos de ingresos. La idea es manipular los ingresos por debajo de los umbrales. Hay nuevas reglas de depreciación que se aceleran y expanden. Antes solo se aplicaban a equipos nuevos, pero ahora los equipos usados ​​pueden calificar y el monto total de la depreciación puede reclamarse en el año en que se compró, en lugar de tener que extenderse durante la vida útil del activo, como las antiguas reglas requeridas. Esto podría tener un gran impacto en la cantidad de ingresos que se gravarán si las empresas desembolsan nuevos equipos antes de que finalice el año.
  • Va a querer maximizar su retención de impuestos de fin de año. Querrá asegurarse de haber retenido el 90% del impuesto de este año o el 100% del impuesto del año pasado. Sin embargo, puede compensar cualquier déficit al final del año, lo cual es útil. Haga un análisis ahora y, si lo necesita, aumente sus retenciones para los últimos cheques de pago de este año. Le ayudará a evitar un déficit o una situación de penalización. Ciertamente, no querrá quedarse con sorpresas desfavorables si pudiera haber hecho algo más para evitarlo.
  • Definitivamente, aproveche todas las pérdidas del mercado de valores que ha tenido que compensar sus ganancias. Hemos tenido un gran mercado alcista, lo que significa que muchas personas están sentadas en una gran cantidad de ganancias a largo plazo. Puede compensar hasta $3,000 en pérdidas para compensar su ingreso sujeto a impuestos. Entonces, use sus pérdidas a largo plazo contra sus ganancias a largo plazo y sus pérdidas a corto plazo contra sus ganancias a corto plazo. Asegure algunas pérdidas y aproveche la reciente volatilidad del mercado de valores si lo necesita. Cualquier cantidad de más de $3,000 se puede transferir a años futuros.
  • También hay “zonas de oportunidad” que pueden ofrecer un aplazamiento de la eliminación de los impuestos sobre las ganancias de capital que invierte directamente o mediante fondos en estas áreas que necesitan revitalización. Muchas empresas de inversión están considerando algunas de estas inversiones en zonas de oportunidad. Puede minimizar o diferir los impuestos sobre las ganancias, y luego, después de mantener la inversión durante 5 años, las ganancias se reducirán con un aumento del 10% en la base de costos. Si lo mantiene durante 7 años, el incremento es del 15% y si lo mantiene durante 10 años, cualquier ganancia acumulada en la zona de oportunidad quedaría totalmente protegida del impuesto. Es una manera que algunos adoptan. Puede revitalizar un área y crear un impacto social, tiene una buena oportunidad de inversión y también obtiene el beneficio fiscal. Puede tomar un total de 180 días para reinvertir cualquier ganancia después de vender una seguridad o inversión. Entonces, si vende alguno de aquí a fines de 2018, puede invertir la ganancia el próximo año. Simplemente haga su debida diligencia y asegúrese de que está tomando buenas decisiones de inversión. No invierta en algo solo por el beneficio fiscal. En su lugar, asegúrese de que la inversión sea sólida, a pesar del beneficio fiscal.

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  • Las SEP IRA y las IRA regulares ofrecen una excelente alternativa para reducir sus impuestos al tiempo que contribuyen a su jubilación. El límite para la contribución a las SEP IRA es de $54K y $5.5K para las IRA regulares. Incluso puede contribuir a ellos al mismo tiempo para minimizar su obligación tributaria si usted es un asalariado de altos ingresos. Sus ahorros de impuestos vienen, por ejemplo, por cada $1 de ingreso multiplicado por el nivel marginal de impuestos. Por lo tanto, si gana $150K al año y contribuye tanto a la SEP IRA como a la IRA regular por $54K y $5.5K y su nivel de impuesto marginal es del 25%, puede ahorrar hasta $15K en impuestos. La fecha límite para esta contribución es el 15 de abril de 2019.
  • Las HSAs, Cuentas de Ahorro para la salud, son otra forma de reducir su factura de impuestos, pero debe estar inscrito en un plan de seguro de salud con deducible alto. El monto máximo de contribución para 2018 es de $6.9K para aquellos inscritos en un plan familiar de seguro de salud. Solo puede usar esta cuenta para gastos médicos relacionados en cualquier momento. La fecha límite para esta contribución es el 15 de abril de 2019.

Aprovechar estas opciones ahora mientras todavía puede ser una excelente manera de minimizar la cantidad que debe en impuestos lo más posible. Para los años futuros, tiene sentido utilizar algunas de estas estrategias lo más temprano posible en el año para que esté mejor preparado. Nadie quiere pagar más impuestos de lo que tienen que hacerlo. Estas estrategias le ayudarán a maniobrar los impuestos de manera más efectiva.

Para obtener más información acerca de los métodos de pago al IRS, comuníquese con nuestros asesores para ayudarlo.

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Fulton Abraham Sanchez, CPA

Fulton Abraham Sánchez, CPA is a Certified Public Accountant, specialized In Tax Planning, International Business, Wealth Management and Offshore Banking. You can email him to fa@fascpaconsultants.com or follow us on Facebook : FAS CPA & Consultants.

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